經濟日報 記者楊筱筠／台北報導
今年起，多項保險新制上路，例如70歲以上高齡客戶購買有解約金、生存金的保單，業者必須要全面錄音或錄影，並且由適當人員進行複審，確認客戶辦理該商品交易適當性等措施。也就是說，未來金融業財富管理如果要銷售這類保單給高齡的財管客戶，得告知他們這幾項規定，保戶也得知道。
不過好處是，在金管會緊盯下，今年保護保戶的政策變多，保險業者建議，如果是高齡保戶，除了要注意金管會政策，也要開始注重資產配置等概念，英國保誠人壽就建議專款專戶概念，建議民眾擁有保障之餘，可在資產配置上，將退休準備列入獨立帳戶。
保險七大新制上路。圖／聯合報資料照
若是年輕族群，保誠人壽則建議，在年度保單檢視時，如果發現基本保障不足，可適當使用意外險搭配壽險拉高壽險保額，未來視經濟狀況調整保障額度。
