工商時報記者朱漢崙／台北報導
為了作大台灣資產管理市場，金管會再鬆綁購買境外基金的相關規定。銀行業者指出，金管會日前已進行法規預告，明年起將全面拿掉所謂「一年內進行五筆基金投資交易」的門檻限制。
但銀行業者指出，金管會將同步要求必須對於客戶的KYC等程序，包括投資人是否具備投資專業知識及交易經驗進行更仔細的評估，且要報董事會同意，因此未來向高齡者或低學歷族群推銷海外跨境基金等商品，恐怕較現在更為不易。
金管會規範投資人購買境外基金新方向
金管會日前已進行法條修正預告，將修正「信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法」，其中最引金融圈關注的，就是對於銀行向客戶推介境外基金這類財管商品時，拿掉上述的「五筆」門檻，即不再以客戶是否在近一年內進行其他基金投資交易滿五筆以上，作為衡量其是否具備投資境外基金商品經驗的條件。
銀行業者說明，金管會之所以拿掉該規定，主要在於台灣現在的基金投資原本就以境外基金為大宗，而現行基金交易筆數的計算，在認定上相當寬鬆，例如，不只申購一筆新基金，而是舉凡申購、贖回，或是轉換等交易方式，均能計算在範圍之列，因而金管會評估，這道限制已不能達到金管會原先預定的規範效果，決定直接拿掉。
銀行業者指出，但金管會也不是全面鬆綁，相反的，在金管會要求之下，未來銀行業者對於高齡、低學歷等族群銷售境外基金的要求恐將更嚴格，以避免客訴爭議。銀行業者說明，其實現行的規定就已把70歲以上、國中以下的學歷，或是有重大傷病等三大類的族群，併同上述的五筆交易門檻，一併排除在銀行財富管理部門推銷介紹境外基金的對象。
如今五筆交易門檻取消，僅有賴另外三大條件把關，因此未來銀行財管對高齡、低學歷的客戶銷售境外基金等商品時，恐將受到更嚴格的檢視，看銀行是否落實KYC。
