記者仝澤蓉／台北報導
一位從事網拍的女性網友控訴，因為穿太潮，日前被花旗銀行拒絕開戶；金管會官員表示，根據「存款帳戶及疑似不法顯屬異常交易管理辦法」，銀行員工在開戶第一步驟KYU（認識你的客戶）時候，只要發現異常的客戶，就有權不接受此人開戶。
銀行局官員表示，根據存款帳戶及疑似不法顯屬異常交易管理辦法第13條規範，當行員發現客戶偽造身分證明，使用假人頭，文件可疑或模糊不清，遲遲不提交身分文件，其他異常情形客戶沒辦法提出說明，有這五類狀況，都可當場婉拒開戶。
銀行局官員表示，以上所述的第五項「其他異常情形」範圍就很廣泛，也很難界定清楚，行員通常是根據實務經驗，判斷這個客戶是否為高風險客戶，這是KYC把關很重要的一環，客戶不能釐清疑慮，金管會不能勉強銀行一定得接受這個客人。
銀行局官員表示，開戶不等於看病，醫生不能因為此人作姦犯科不給予醫療救治，但銀行可以因為此人行為可疑不給予開戶，否則未來有潛藏風險，在源頭沒有把關好，將來會後患無窮；這是杜絕人頭，杜絕洗錢的第一步。
銀行局官員表示，銀行公會針對會員銀行提供的開戶作業檢核原則定義，行員必需觀察客人，如有異常舉止，例如沒有辦法自己填寫資料，或者頻看小抄等，這些都是異常行為，在開戶時都會被銀行列為觀察的細節之一，以個案來說，也許是潮的背後，行員看到了其他不適合讓客戶開戶的原因。
