房地合一上路前 專家：投資買自住等
投資客焦點特蒐
一人養全家…40歲終於資產近千萬！網分享15年累積心得
2025-09-30
投資客整理報導／一名網友分享自己從2011年出社會開始存錢、投資的過程，歷經車貸、信貸、結婚與養小孩，靠著槓桿與股市的累積，40歲時總資產終於逼近千萬。他也坦言其中風險與取捨，引發網友熱烈討論。
慘！欠債……房地產遭法拍 「忘了1件事」須補稅上百萬+處罰
2025-09-30
投資客整理報導／財政部中區國稅局表示，房地合一課徵所得稅制度從105年（2016年）1月1日起施行，個人名下的房屋、土地被法院強制執行拍賣，若屬所得稅法第4條之4規定之課稅範圍，無論是否實際獲得拍賣價款，都應於拍定人領得權利移轉證書日的次日起算30日內，主動報繳個人房屋土地交易所得稅（房地交易所得稅）。
職場新鮮人 五步驟存第一桶金
2025-09-30
投資客整理報導／新一批社會新鮮人投入職場，如何運用第一份薪水成為重要課題。在高房租、學貸與物價壓力下，月光族現象普遍，保經業者分析，新鮮人除薪資有限與學貸壓力，還常因短期消費習慣與金融知識落差而陷入困境，因此建議五步驟心法及三大原則，第一桶金的累積關鍵不在金額，在於能否及早開始並持之以恆，當保障守住風險、理財帶來複利成長，年輕人才能逐步改善月光困境，邁向穩健的財務自由。
AI重大公共建設 享5年租稅優惠
2025-09-30
投資客整理報導／推動民間資金投資參與公共建設又有重大進展！為打造台灣成為人工智慧（AI）大國，數發部、財政部正研擬將AI算力中心、資料中心納入重大公共建設範圍，未來民間投資相關公建，就可以享受5年免營利事業所得稅等租稅優惠。
人生三階段投資重各異 時間、本金與報酬率三原則不變
2025-09-29
投資客整理報導／退休準備不該等到臨近退休才開始思考，而是應該在不同人生階段逐步落實的財務目標。基金長期以來被視為有效的資產累積工具，但因年齡層的財務需求、投資期限與風險承受度不同，適合的配置策略也有所差異。「鉅亨買基金」針對年輕族群、中壯年族群以及銀髮族，提出因應不同階段需求的投資方向。
輝達退位 標普500ETF成存股族新歡
2025-09-29
投資客整理報導／AI熱潮帶動美股投資，這幾年買美股、存美股成為投資關鍵字，不過美國總統川普4月祭出對等關稅，掀起全球驚濤駭浪，卻也讓投資人變了心。根據永豐金證券統計，受關稅戰不確定性影響，今年上半年大洗牌，2024年下半年的存股王輝達（NVDA）退居第5，追蹤美股大型股的Vanguard S＆P 500ETF（VOO）再度登頂成為存股族最愛，不妨作為投資參考。
高雄專區高資產客戶 最關心四大問題
2025-09-29
投資客整理報導／隨全球金融市場快速演變，銀行進駐高雄資產管理專區後，家族辦公室、跨境金融兩大服務詢問最為熱烈，各項業務陸續上路，銀行搶攻保險融資、保單質借、Lombard Lending（資產組合擔保放款）等業務。