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金管會:列入「制裁名單」 帳戶才會被凍結

#政策 #金管會 #洗錢防制法 #銀行

聯合報 記者孫中英/台北報導

金管會銀行局表示,因應洗錢防制法相關規定,銀行須對「客戶身分持續審查(CDD)」,

銀行業才會要求客戶提供國籍、居住地、任職公司名稱等相關資料,若客戶無法配合,除非是洗錢防制高風險、已被列入洗錢防制「制裁名單」,才會被「凍結」帳戶,一般客戶可能暫停網銀、電子金融交易,但不會被凍結帳戶。

金管會表示,若未及時更新資料,一般客戶可能被暫停網銀等自動化交易。 圖/聯合報系資料照片金管會表示,若未及時更新資料,一般客戶可能被暫停網銀等自動化交易。 圖/聯合報系資料照片

銀行局說,為配合洗錢防制法及金融機構防制洗錢辦法,銀行業須針對既有客戶進行「身分持續審查」;但若當初開戶時,未確實做好「KYC(瞭解你的客戶)」,銀行也須回頭做到認識客戶過程。

銀行局長邱淑貞表示,被列名在洗錢防制「制裁名單」上,才會有帳戶被凍結問題。一般與銀行正常往來客戶,多非這類高風險客戶; 但若不能配合,可能相關交易會暫時改以臨櫃方式辦理;即暫停客戶的網銀、電子金融交易,但不會做到「凍結」帳戶。

有銀行業者表示,若是「薪轉戶」銀行要求客戶提供資料,在往來交易一切正常前提下,實在不可能因為客戶來不及補充資料,就馬上凍結帳戶。

另銀行會設定在一定期限前完成徵提客戶資料。邱淑貞表示,辦理舊客戶的清理辨識,銀行會自行訂定時程,基本上是依照風險基礎原則來處理;也就是說,屬於高風險客戶,會被最快要求補正資料,接續才是屬於中低風險的一般客戶。

 

 

聯合報 記者孫中英/台北報導

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