記者張宏業、劉時均／台北報導
檢調為釐清兆豐銀遭美裁罰事件是內控疏失還是人為隱匿，昨天兵分三路到財政部、金管會、兆豐銀調資料，並傳喚兆豐金前董事長蔡友才、現任董事長徐光曦到案；檢方訊後將蔡友才列為涉嫌違反銀行法被告，限制出境、限制住居，徐光曦訊後請回。
台北地檢署雖引用美方資料指出兆豐被裁罰的六大理由、內控七大疏失，並附在新聞稿內，但強調「目前本案是否有不法行為，尚待查證。」
兆豐銀紐約分行被美國認定在二○一二年違反洗錢防制法規而開罰，當時兆豐銀董事長是蔡友才，總經理是現任兆豐銀董事長徐光曦。檢方為釐清徐是否也有責任，昨晚以證人身分傳喚徐到案；面對記者包圍，徐表示「我才上任一個禮拜，我是來作證的。」被請回時說，是針對裁罰案向檢方說明，還抱怨他是解決問題的人，卻被認為是製造問題的人。
蔡友才在北檢接受超過四小時訊問，身分從證人變被告，他離開地檢署時表示，「會在庭內那麼久，因為一直都在回憶，我離開（指兆豐金）那麼久，什麼東西也沒帶。」媒體追問蔡是否在二○一三年就知道洗錢的事？蔡澄清，「不是洗錢啦，是沒有回報。」
據了解，蔡友才向檢方解釋，此事沒有涉及洗錢，單純是第一時間誤判情勢所導致；他說，美國紐約州金融服務署（DFS）二○一五年進行金融檢查，懷疑有九十個巴拿馬關閉帳戶有違反多項洗錢防制規定的缺失，當時兆豐銀內部對美國洗錢防制法令認知解讀不同，未在第一時間認錯，引起DFS不滿。
蔡友才說，紐約分行今年二月九日收到DFS檢查報告後，他認為事態嚴重，趕在三月廿四日完成「定期改善計畫」呈給DFS，DFS當時回覆「初步接受改善計畫」，他以為DFS接受兆豐銀的解釋，沒立即向金管會回報，等到五月英文檢查報告翻譯完成才正式呈報，否認延遲隱匿。
