工商時報 記者魏喬怡／台北報導
金融業皮繃緊，今後違規最高罰鍰上限將拉高。立法院26日三讀通過「銀行法」與「證券交易法」，將銀行業重大違規的罰鍰從1千萬元增加到5千萬元，另外，公開發行公司、內部人及大股東違規處罰鍰上限由240萬元提高至480萬元。
近年台灣金融業接連發生數起重大內稽內控疏失案件，立委認為這顯示金融業的管理疏失嚴重、罰則卻太輕，因此修正相關法案，增訂與提高金融業的違規罰鍰，強化金融監理機制並藉以達到嚇阻效果。
立法院三讀通過「銀行法」，將銀行業重大違規的罰鍰從1千萬元增加到5千萬元。圖：本報資料照片
三讀通過的修正條文規範，銀行違規情節重大的罰鍰由現行最高罰1千萬元調高至5千萬元，調整到與金控法同步，另為求寬嚴並濟，主管機關對於違規情節輕微者得予免罰，另採適當導正措施。銀行局日前指出，過去國銀有違法時，罰鍰範圍在200萬元到1千萬元，此次修法後，罰則將全面提高到250萬元到5千萬元，主要是參酌德國、日本，與我國銀行規模、違規行為之嚴重程度等，將罰鍰上限由新台幣1千萬元提高為5千萬元。
另外，為強化信用卡業務的管理及符合法律明確性原則，三讀修正的條文也增訂違反信用卡業務相關管理辦法的處罰，並且明定經營信用卡業務機構得為受罰對象。證券交易法的部分，公開發行公司、內部人及大股東違規處罰鍰上限，則由240萬元提高至480萬元，主管機關將擴大主管機關對證券商的監管權限，督促上市櫃公司及證券商重視內稽內控及法遵制度。
