好房網News記者蘇瑜玟／台北報導
金管會今（8）日表示，兆豐國際商業銀行因辦理房屋貸款業務疑似使用人頭戶，核貸金額高達新台幣3.5億元，依違反銀行法第129條第7款，處新台幣1,000萬元罰鍰。
金管會指出， 兆豐銀行板橋分行石姓前行員於2015年7月至2019年12月間，為使代書所引介的房貸案能於該行順利承做，因此有未查證授信戶資料或放寬審查評估標準簽報案件等情形，並協助非授信戶之第3人代為存入案關授信戶帳戶繳交貸款，共計有28戶房貸案件有疑似使用人頭戶貸款的表徵或缺失，核貸金額高達新台幣3.5億元，違法行為時間約4年6個月。
金管會今日表示，兆豐國際商業銀行因辦理房屋貸款業務疑似使用人頭戶，將處新台幣1,000萬元罰鍰。示意圖／好房資料照
金管會表示，兆豐銀行板橋分行於2016年間已發現有人頭戶房貸案件，本案部分缺失態樣及案件時間與該案相同，顯示該行當時未落實執行金管會要求，確實全面清查。且本次案件兆豐銀行有多項未完善建立內部控制制度，及未確實執行內部控制制度的缺失，顯示該行內部控制三道防線均有未善盡責任的情事。
金管會說明，已請該行檢討本案所涉相關人員責任，包含稽核單位及相關業務管理單位。同時請該行將本案例態樣以去識別化方式，傳送至中華民國銀行商業同業公會全國聯合會網站專區揭露，並依銀行公會「銀行業違法失職人員資料報送作業要點」規定，報送本案違法失職人員石姓前行員。
