聯合報 記者孫中英／台北報導
詐騙集團在「本土市場」最囂張年代，全台遭通報為警示帳戶的「銀行、郵局、信合社」存款帳戶加總，曾經高達六萬七千戶，在一○四年第一季，警示戶數降為一點二萬戶。但近年「詐騙風」似乎再起，加上銀行全力加強洗錢防制，今年首季警示帳戶總戶數達三點二萬多戶，創下七年來同期新高。
為防堵詐騙，金融業與檢警合作多年。銀行、郵局及信合社業者，只要接獲檢警或法院通報某存款帳戶疑被詐騙集團利用，就會列為「警示帳戶」，資金會被凍結兩年；帳戶一被列為「警示」，全部交易功能暫停，匯入款項也將退回原匯款行。
近年「詐騙風」似乎再起，加上銀行全力加強洗錢防制，今年首季警示帳戶總戶數達三點二萬多戶，創下七年來同期新高。 圖／聯合報系資料照片
金管會自民國九十九年起發布警示帳戶統計，包括銀行、郵局及信合社「警示存款帳戶」最高峰時期，曾高達六萬七四八○戶。此後因有民眾帳戶被誤報為警示帳戶，造成不便，向主管機關反映，警示帳戶資金遭凍結期間，隨後自三年縮短為兩年，警示帳戶數目大減，最低時為一○四年首季的一萬二七四五戶。
過去幾年，全市場警示帳戶約維持在一、二萬戶左右，但去第二季起又突破三萬戶。金管會統計到今年三月底，全台金融業警示帳戶達三萬二五八六戶，創下一○○年至今、七年同期（歷年首季）新高。
金管會銀行局表示，警示存款帳戶戶數提高，歸結有兩個原因，一是詐騙案件還是層出不窮；其次就是因應今年底亞太防制洗錢組織即將進行評鑑，金融機構全力強化洗錢防制，疑似不法及異常交易帳戶遭通報為警示帳戶案例，也因此增加。
