聯合報記者蔣永佑／台北報導
政府打詐，官員強調斷絕犯罪不法所得金流，是重中之重。但新興的數位貨幣難以追蹤，現有查緝手法始終苦追在後，連檯面上屬特許行業高度監管的銀行，都如明修棧道般，有著網路銀行轉帳的漏洞可鑽，成為詐騙集團移動犯罪所得、洗錢的好幫手。
去年11月，基隆發生一起七旬老婦接獲詐騙集團電話，誆稱她遭人冒用健保卡積欠10餘萬元健保費，要求配合檢警調查將銀行存款轉到特定帳戶。為避免老婦匯款時被行員發現，詐團還教老婦申請每日最高200萬元的約定轉帳，再透過網路銀行轉帳，短短兩周便騙走老婦上千萬退休金。
網路轉帳漏洞可鑽，成為詐騙集團移動犯罪所得、洗錢的好幫手。示意圖／聯合報系資料照片
今年2月，檢警破獲「兔爺」詐騙集團，該集團與某銀行朱姓行員串謀，將人頭帳戶的網路銀行每日轉帳額度提高至3000萬，使該集團不法所得能快速移出，再轉至外幣帳戶提領或購買數位貨幣，輕易完成洗錢，經手不法所得高達4億元。
檢警檢視朱女內神通外鬼手法，發現她利用行員權限，將詐欺集團使用的人頭帳戶非約定轉帳金額，由每日限額50萬元，調高至1000至3000萬元，使詐騙集團瞬間可轉走鉅額贓款完成洗錢，顯見網路銀行轉帳服務，出現重大漏洞。
