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金狗年理財 台股ETF定期定額正夯

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記者陳欣文/台北報導

紅包理財成為近期應景的熱門話題,隨國內證券交易所去年1月開放定期定額投資台股ETF之後,該項投資方式成為今年法人推薦的年終理財方式之一,多建議可藉由定期定額台股ETF儲備小孩的教育基金。

紅包理財成為近期應景的熱門話題,此為示意圖。圖/中時電子報提升股市能量,當沖證交稅將減半為千分之1.5。圖/中時電子報

富邦證券表示,ETF的特性是跟隨大盤或是相關指數波動,屬於被動式投資,不需擔心選股問題,也避免看對大盤趨勢卻錯擁個股的狀況,不論是對海外市場有興趣或者看好單一市場或產業走勢,ETF是最易入門的投資方式,若再善用定期定額執行紀律操作,在時間複利效果長期投資後,聚沙成塔、點石成金的效果將更加明顯。

法人建議,年後家長可以藉由孩子的紅包,培養孩子正確儲蓄及優質理財的觀念,在孩子成年前都可能每年領到紅包,因此選擇能長期投資又能獲利的理財工具是很重要,在眾多理財工具中,可分散風險又長期持有的ETF(指數股票型基金)是很好的選擇,若再透過定期定額投資的方式,不但可以細水長流的替孩子存好教育基金,更可透過定期定額投資來達成長期穩定的理財目標。

以富邦證券為例,從去年開辦定期定額買台股(ETF)業務至今,扣款人數已超過1萬8千位,累計扣款金額直逼6億元大關,其中,約有一成的客戶是未成年子女,顯示是家長認同定期定額投資ETF不但可分散進場時點,又可達長期投資的複利增值效果,因此主動帶小孩來開戶投資,為小孩儲存第一桶金,甚至是未來20年的教育基金。

富邦證券表示,2018年的投資方向須注意美國聯準會升息及緊縮政策的影響,原本研判第二季開始會有比較大的修正,目前看起來有提前發動的狀況,因此,投資人在股市可以準備一些反向ETF做因應,在債市仍以投資等級債為優先,為資產做好層層防護。

陳欣文/台北報導

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