記者呂雪彗／台北報導
阿公幫孫子開戶存入人生第一桶金逾50萬元是否要申報？答案是要的，且需提供身分證供銀行確認並向法務部調查局申報。洗錢防制法新制本月28日上路，洗防辦製作《洗錢防制100分》宣傳小冊，有100道題目作為民眾認識洗錢，及避免觸法的教戰守則。
洗錢防制法新制本月28日上路。 (好房網news林美欣攝影)
在《洗錢防制100分》宣傳小冊中指出，28日起民眾攜帶逾10萬元新台幣現鈔，人民幣逾2萬現鈔、外幣港澳現鈔等總值逾1萬美元出入境，若沒主動申報或申報不實，將從原暫時存關保管，改為直接沒收；即使誠實申報，逾10萬元部分仍需取得央行核准文件，否則不得攜帶出入境。黃金、裸鑽等有被利用洗錢之虞物品，價值1萬美元以上必須誠實申報，否則將吃下罰鍰。
旅行社導遊常有現金換匯需求，是否每次都要申報？法務部指出，50萬元以上大額通貨交易，金融機構要向調查局申報，但對客戶並沒有影響。而百貨、量販店、超商等商家存款頻率很高，例行性存入現金一定金額以上，經金融機構認有事實需要者，銀行可將名單送調查局核備，之後該帳戶存入款項免除逐次確認與申報。
新制上路後，民眾赴金融機構開戶會較麻煩，銀行必須進行客戶審查，留存相關資料，連到小型農會及信合社開戶也不會比較簡單，赴國外開戶也不見得比較快；若是公司開戶，需向銀行提供登記證照，公司章程、董事會議記錄，該公司實質受益人身分資料。
洗防法上路後，銀行會加強執行kyc（認識客戶）措施，會問東問西，但只有在開戶、以現金辦理50萬以上臨時交易、客戶辦理3萬以上跨境匯款臨時交易、或客戶資料許久未更新時，會要求客戶提供證件。若有外國朋友或大陸親戚赴銀行外幣收兌處以外或旅行支票換鈔，也要進行客戶身分等相關程序。
