記者韓化宇、吳靜君／台北報導
永豐金三寶超貸案，金管會昨（11）日除重罰1,000萬元，並創下兩項裁罰新記錄：一是首次祭出「一行為一罰」，即限期未改善缺失，將再次開罰；二是勒令永豐金檢討所有海外融資性公司「存在的必要性」，即日起禁設海外孫公司。
近期金融機構重大裁罰案。（圖／聯合新聞網）
金管會並要求永豐金檢討相關人員責任，盡速提交名單。銀行局主秘陳妍沂說，會嚴格檢視檢討名單，層級不得過低。
永豐金去年底遭檢舉，其海外租賃孫公司Grand Capital（簡稱GC）超貸給台灣三寶集團，用於興建位於上海靜安區南京西路的「1788大樓」。
金管會昨日公布的資料顯示，2014年9月GC對三寶集團的授信餘額75.37億元，其中無擔保金額為55.19億元，無擔保比率超過七成；但2016年3月，無擔保金額大幅攀升至73.6億元。換言之，永豐金借了七十幾億元給三寶集團去大陸開發不動產，卻無擔保。去年底對三寶集團放款餘額降至43億元，但依然沒擔保。
陳妍沂指出，向GC借錢的是三寶集團負責人李俊傑的紙上公司J&R，但J&R並沒有實際營業、也沒財報，GC卻提供大額授信，明顯違反內部程序。
另外，J&R並無營業收入，卻提供自行開立的發票作為動用額度依據，GC也未查證發票交易的真實性。
這起案件讓金管會注意到，金融機構可以透過設立海外融資公司，來規避金融監管。
