編譯任中原／綜合外電
全球嬰兒潮世代已年屆60到70歲，一場數以兆美元計、前所未見的跨世代移轉潮正在進行中，也將牽動全球投資版圖，因為繼承財富的千禧世代，投資興趣將聚焦於永續發展、清潔能源，及重視社會正面效益的的影響力投資（impact investing）。
繼承財富的千禧世代，投資興趣將聚焦於永續發展、清潔能源，及重視社會正面效益的的影響力投資
「千禧世代」是指1980到1990年代出生者。加拿大皇家銀行估計，光是英國及北美的世代財富繼承總額，便達4兆美元。投資業者也急於抓住這批新貴。
財富管理業者指出，千禧世代教育程度高，精於科技且重視環保，不願一切率由舊章，較不固執己見，更想打破傳統，不在意是否緊守家族企業。這群年輕人重視價格，且到處購併。
繼承財富的千禧世代偏愛能夠影響未來世界的投資題材，例如機器人、資安及永續發展等題材的基金。在科技協助下，他們更可能親自研究成本及投資策略，而在提供服務時，也認為網路送達比親身接觸更重要。
瑞士銀行主管指出，許多千禧世代對投資根本興趣平淡，許多人不熱中家族事業，繼承財富的重大興趣在於發揮影響力。瑞士信貸全球副投資長樊霍特表示，千禧世代特別聚焦於如何使世界更好，運用資金以取得社會性報酬，進行影響力投資，並支持永續發展。
金融業者急於掌握富有家族的千禧世代子女，企圖在這些「富二代、三代」20到30歲時，就把他們簽下。花旗、瑞銀、百達及瑞信都已安排「下一代學習日」活動，邀請客戶的子女學習如投資及繼承財富。
瑞銀的「學習日」聚焦於教導下一代客戶如何有智慧、能發揮影響力地投資，例如綠色債券。今年開辦「智慧財富」活動，教導客戶如何以純數位方式，針對長期目標管理財富。資產門檻僅1.5萬美元，目標市場是擁有10萬美元可投資資產的客戶。
興業銀行私人部門首席顧問康莫羅表示，歐洲新世代非常重視投資相關科技，銀行業間的競爭將更激烈，不僅將壓低理財成本，也須更加重視給予客戶的附加價值。
各大銀行也增聘35到40歲的理財顧問，與25歲的客戶交流，但吸引千禧世代員工與爭取千禧世代客戶同樣困難；銀行本身須加速提昇科技及平台水準，一些銀行更教導客戶如何處理處理複雜的家族環境。
