工商時報 記者彭禎伶、魏喬怡／台北報導
金融業正如火如荼因應防制洗錢評鑑，金管會近3年加強檢查，今年前9月銀行、保險及證券業被金管會金檢到的防制洗錢缺失共254件，但真正被罰鍰或限制業務等才17件，大部分都是糾正與要求改善，金管會強調有效改善比較重要，罰款等措施只是手段。
據金管會統計，2016年共查到257件金融業防制洗錢的缺失，罰鍰金額5,120萬元，但當年因為有兆豐銀紐約分行因防洗錢缺失被美重罰案，金管會也罰了1千萬元，因此金額較高，2017年則有277案，罰鍰金額3,206萬元。今年前9月有254件，罰鍰590萬元。
金管會主委顧立雄。圖／本報資料照片
金管會表示，近年全球金融監理著重行為及文化，金管會則是將防制洗錢、反資恐列為優先政策目標及核心監理議題之一，加強場外監理及金檢範圍、強度及頻率，所以近年的裁罰案及金額會有上升趨勢。
金融業防洗錢、反資恐的缺失是採漸進式處罰方式，銀行局副局長莊琇媛表示，一開始發現缺失，會先要求改善或糾正，之後再發現未改善，即會加重處分，如限制業務、解除董事或經理人職務等其他措施。
近3年因防洗錢、反資恐被罰鍰的以銀行為最多，有41件，共罰8,296萬元；其次才是保險業共10件，罰鍰560萬元。但這和銀行法、保險法罰鍰金額不一有關，保險局也表示，已有修正相關防制洗錢等規範，有在強化要求。
證券業因防洗錢被罰鍰的只有1件，金額60萬元。合計銀行、保險及證券近3年共有142件的防洗錢糾正案，另外有578件是要求改善，例如要求稽核單位追蹤列管、改善後報告金管會等。
台灣11月初即將接受APG防制洗錢的相互評鑑，金管會強調，近3年協助個別金融機構改善防制洗錢及反資恐的缺失，並提升整體金融業在此方面的法遵文化。
