工商時報 陳欣文／台北報導
「摩根定期定額溫度指數」最新結果出爐，2018年第一季定期定額溫度指數是59度，較前期小幅下滑四度，主要反應第一季農曆新年季節性因素，但仍較過去二年同期熱度為高，且已連四季持穩於50度的冷熱分水嶺之上。
雖然第一季的定期定額人數、金額和動能均較前期下滑，台灣投資人每月平均定期定額扣款金額卻仍連續兩季飆出歷史新高，由前期的7,634元上升至最新的7,771元。摩根投信執行董事劉玲君指出，受到季節性因素的影響，第一季定期定額溫度指數回落，並終止前三季增溫走勢，因2月適逢傳統農曆新年，投資人常因長假而傾向套現過節，拖累國人整體定期定額的意願也跟著滑落，是造成本期溫度指數反轉回落的關鍵。
對照過去兩年同期間僅約40多度的溫度水位，今年首季指數仍力守59度，且3月整體定期定額氣氛出現明顯回溫，顯示目前市場投資熱度依舊不減。劉玲君分析，依經驗，定期定額溫度指數往往在連續上升兩至三季後，出現回落和盤整，而當溫度指數回落之際，市場雜音增加、波動同步擴大，此時，投資人若能持續紀律扣款，經常能買在基金淨值相對低點，同樣一筆資金能買到更多單位數，待市場回穩或走揚時，更容易看到投資效益。
此外，觀察人均每月扣款金額連兩季改寫歷史新高，由上一季的7,634元再攀升至7,771元，反映仍然有不少投資人看好全球多頭趨勢，並對定期定額投資展現高度認同，願意持續透過定期定額的方式來掌握市場資本增值潛力。至於布局標的，劉玲君表示，今年金融市場震盪頻仍，投資人雖對股市投資有興趣，但擔心震盪者往往就選擇多重收益基金，建議投資人核心部位可選擇多重收益基金，定期定額則搭配股票基金。
鉅亨金交易平台表示，由於目前市場震盪激烈，投資人可嘗試以定期定額的方式來分散布局時點。從統計數據來看，自2001年以來，市場經歷包括科技泡沫、金融海嘯、歐債危機、美國啟動升息等多次的多空循環，但不論任何時點進場，定期定額一年後的平均報酬以各主要市場來看都是正數，平均漲幅介於3～10％，若定期定額五年，均報酬更有20～50％成的水準。
鉅亨基金交易平台總經理朱挺豪指出，以五年定期定額為例，整體新興市場平均報酬為36％，優於成熟市場的22％，建議投資人可瞄準全球新興市場股票作為定期定額的標的。
