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潤寅詐貸 銀行月底提改善方案

#財政部 #潤寅 #詐貸 #銀行

工商時報 朱漢崙/台北報導

財政部7月11日首度召集九大行庫董總檢討潤寅詐貸案風暴後,最近又有新動作。公股金融圈人士透露,財政部已發函九大行庫,要求針對潤寅事件同步提出「問題檢討及精進改善方案」書面報告,並責成台企銀匯總,要求九大行庫在月底前完成匯報。

據指出,在台企銀完成各大行庫的報告匯總上呈財部後,財政部有可能對貿易商的應收帳款、核貸等重要細節,訂出如同公股行庫國際聯貸案授審管理新措施的細部方案,其中對應收帳款詐貸等重要情節,有可能為此特別訂定SOP流程。

財政部長蘇建榮。圖/中時資料庫

財政部長蘇建榮

這也是上月正式發函九大行庫要求國際聯貸案該有的審核及貸後管理規格外,近期財部針對行庫授信管理的另一新動向。潤寅詐貸案損失金額將近70億元,為此財政部在上月所召集的會議,要求各大行庫進行貸前審核、貸後管理,以及照會機制等三大面向的精進措施。

據了解,財部所以要求各大行庫對於問題及精進改善方案必須各自提出說明,是因為這次潤寅案大部分為自貸案,因此公股行庫所面臨的「態樣」每家均不相同,有的行庫是潤寅近一年來,甚至在去年底假造應收帳款名目來詐貸,或因此取得新增額度;有的行庫則是潤寅早年往來的客戶,雖然早已在收額度,但後來因為潤寅負責人跑掉,因此仍發生授信損失。為此,財長特別指示各大行庫須針對各自所碰到的「潤寅」問題,各自從事前審查、事後貸款、KYC、以及向買方照會交易本身真偽的照會機制等四大面向,提出精進改善措施。

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