記者吳靜君／台北報導
金管會昨（11）日預告金融業洗錢防制辦法，官員指出，銀行可以先核備現金往來較頻繁的商家及特殊案例，當這些客戶存入現金時，銀行行員不必每次都通報，以免因洗錢防制而打擾一般做小生意的店家。
金管會昨（11）日預告金融業洗錢防制辦法。（圖／聯合新聞網）
金管會表示，百貨、量販店、連鎖超商等需要經常性或例行存入現金的商家，金融機構可以將名單轉送法務部調查局核備，未來即使一次到銀行櫃台存入50萬元以上現金，也不必逐次申報。
金管會表示，配合法務部所修正的洗錢防制法，6月28日實施金融業洗錢防制辦法。
日前有立委指出，為了配合金融機構落實洗錢防制，有攤商、小商店因為經營需求，要經常存入超過50萬元現金，如果每次都要申報，不但麻煩，簡直就是擾民。
未來百貨、量販店、連鎖超商、加油站、醫療院所、交通運輸業及餐飲旅遊業等非個人帳戶的業者，金融機構可將名單轉送調查局核備，若調查局在10日內無反對意見，未來這些商家到銀行存現金，就不用再逐次申報。
金管會解釋，所列示的行業僅是舉例說明，並非正面表列，小攤商、旅行社等業者若有特例，就可列入名單之內，免逐次申報，除非金融機構發現該客戶有異常的行為，才須特別申報；如果是銀行常客，即使是「個人帳戶」，金融業同樣也可向調查局報送名單，若無反對意見，一樣不用每次申報。
金管會要求金融機構必須每年要審視交易對象一次，若交易對象已無往來關係，也要報調查局備查。不過像是結婚禮金，新人一次若收取超過50萬元，想要存入金融機構內，金管會認為，因為結婚禮金是非經常性的現金存入，人生大多是只有一次，應該還是要申報。
【記者吳靜君／台北報導】為了配合洗錢防制，未來民眾到超商、捷運站一次買超過50張的悠遊卡，超商店員、捷運站的站務人員，就可能要做身分認證，以免有心人士透過電子票證洗錢。電子票證一次可儲值1萬元，因此當民眾或企業購買50張以上的電子票證，金額可能會超過50萬元，因此適用洗錢防制辦法。
