好房網News記者王銘紳／綜合報導
買房得面臨各種因素、條件中權衡考量，比如家庭經濟情況、所處的年齡階段、工作性質地點、區域偏好等。一名人妻在PTT表示，她和老公年收約700萬元，但台北交通方便、又新又大的大樓物件，至少都要6000萬元起跳，因為難以負擔，考慮先買2000萬的房子當做投資，過幾年後再賣掉換屋，或著是慢慢存錢，等到金額足夠直接衝6000萬的房子。
原PO透露，2年前買了一間北市屋齡約40年的老房，共有3個房間，總價落在2000萬左右，如今結婚了，考量到空間運用，以及老房的安全性問題，想和老公一起買一間大一點的新大樓，但發現又要交通方便，又要坪數大的新房，根本不是一般上班族能負擔的起。
原PO感嘆，雖然年收入達700萬元，但不只要照顧一家老小，還有車要養，開銷並不小，被扣稅之後，剩下的錢更沒想像的多，在想換房，又不想降低生活水平的情況下，她好奇是否能先以老公的名義，再買一間約2000萬的房子當做投資，慢慢存錢後，再賣掉換大房，又或者該乖乖存錢，等到幾年過後，直接入手約6000萬的物件，「台北市要又大要新，還要交通方便，真的沒有6000萬是買不到，而且也很難下這個決定，因為真的是很大額的數字」。
文章曝光後，網友回應，首要考慮的因素是財務上是否能夠承受，「高所得40％課下去，買3000萬就很緊繃了」、「如果是雙醫師，我會說眼睛閉著直接買，但也要評估一下職業穩定性」、「爽爽無痛升級台北市新房極度困難」、「真的很想住新房，南港、內湖、文山、大同看一下，或是松山應該也有機會」、「領薪水的稅真的很重又避不了」、「台北新大樓真的不是給上班族買的」、「投資買老房不錯啊，北市老房要跌到爆很難吧」、「這麼高的薪水都買不起，那一般人怎麼買」。
另外，有網友認為，如果收入能穩定700萬的話，其實可以考慮直上，因為再過幾年想要買的物件可能全部突破7000萬，未必能跟得上；也有人過來人建議，可以去算想住的大樓，用租的和用買的，所付出的房貸利息是否差不多，甚至是利息高於租金，是的話，用租的不妨是另一種不錯的選擇。
理財專家林奇芬曾提醒，買房前評估貸款能力一事需要非常謹慎，否則就會發生被房貸綁住大半輩子的狀況，生活品質還會非常的差。因此她建議，房貸負擔最好別超過家庭所得的1／3。舉例來說，月收入10萬元的家庭，房貸最好不超過3.5萬到4萬元。超過能力購買總價過高的房子，不僅給自己帶來過重的財務壓力，也讓家庭其他支出受影響。
