朱漢崙／台北報導
內憂外患交相逼迫，兆豐銀行顧不得業務流失的壓力，已對海外通匯業務下達三大禁令；1、未來至少超過2/3以上，絕大部分的匯款業務，客戶必須檢附「商業發票」（commercial invoice）才能受理匯款往來；2、他行匯款若經過兆豐銀，必須要註明「匯款目的」，沒寫清楚的將被兆豐銀退匯；3、海外分行應拒絕受理「過路客」的通匯業務。
兆豐銀行對海外通匯業務下達三大禁令，是有史以來規模最大的限縮措施
這是兆豐銀行對於通匯業務，有史以來規模最大的限縮措施。兆豐銀行身為龍頭匯銀，以外匯業務為本，如今內有來自國內政黨鬥爭的政治壓力，外則正處美國紐約DFS監管狀態，使兆豐銀不得不祭出上述「壯士斷腕」措施。
據了解，昨天立院財委會召委選出之後，已火速決定週三進行兆豐銀事件專案報告會議，金管會、財政部、央行及兆豐銀，所有首長出面備詢，這也對兆豐銀帶來新的「政治」壓力。昨天政院召開督導小組會議，兆豐金董事長張兆順將兆豐銀9,000多筆通匯資料清單，都交給督導小組。
知情人士透露，這場會議已被視為週三立院專案報告質詢前的「模擬賽」，有不少交鋒都為了週三備詢而來。兆豐銀一直擔任美元資金「供應者」的宗主，如今，在外匯業務大舉祭出管制措施之下，未來不僅恐怕喪失資金供應者的角色，甚至將反過來成為美元資金「需求者」，接下來拆款成本將大增，也將變相吃掉兆豐銀的獲利。
兆豐銀上述禁令影響所及，也蔓延到其他銀行。有其他國銀私下坦言，現在客戶匯款，只要是匯往兆豐銀戶頭，倘若未在匯款目的，比照央行所開出申報書的分類用途模式，註明匯款用途，將遭到退匯。至於所謂拒收「過路客」業務，則是未來除非是兆豐銀原有客戶，兆豐銀海外分行將不受理匯款申請。
兆豐銀內部評估認為，過路客在洗錢防制方面的風險最高，現在兆豐銀的洗錢防制問題既受「放大鏡」檢視，過路客業務寧可不作。
據了解，不僅美國分行，連同包括兆豐銀位於東南亞的海外分行都已受到影響，對於兆豐銀要求必須檢附「商業發票」的要求非常不耐煩的客戶，甚至已動起「換銀行」念頭，這使兆豐銀承受莫大的壓力，上從兆豐銀從董事長張兆順、總經理楊豊彥，乃至於副總、經理人等各級主管，已分頭出動拜訪客戶，說明兆豐銀真的是情非得已，因為受美國DFS處份，不得不從嚴進行架構申報的新制度。
