中國時報記者黃琮淵／台北報導
台灣錢豈止淹腳目，台灣的有錢人比你想得多很多！根據中國信託攜手資誠聯合會計師事務所的調查，今（2025）年台灣可投資資產達新台幣3000萬以上的高資產客群人數將高達81.6萬人，資產總值達新台幣57.69兆元，這筆錢相當於18年的中央政府總預算。再深入探討其投資布局、理財需求及傳承規畫，有9成的財富呈現成長，有錢的愈來愈有錢。
聯準會利率政策調整，高資產客群追求報酬的同時亦考量投資風險，債券躍居未來一年最有興趣的商品。就世代別而言，除台股及儲蓄，45歲以下族群持有海外股的亦高，65歲以上則持有共同基金及債券的比率較高；若以未來一年有興趣的商品來看，45歲至65歲族群對債券、ETF、海外股等產品最有興趣。
調查發現，2024年影響台灣高資產客群投資策略的前三大事件，依序為「聯準會利率政策」、「全球通膨與能源價格波動」及「AI供應鏈崛起」。高資產客群亦特別關注如「烏俄、以巴等戰爭衝突」、「台灣地緣政治潛在風險」等政經事件，凸顯高資產客群於全球布局時，需兼顧國際視野與在地優勢。
美國通膨指數與失業率獲得控制後，加上AI等高科技產業快速發展，去年美國投資布局仍維持54％投資意願，日本則自2023年來經濟成長快速，正式擺脫負利率，許多高資產客群將目光轉向與日本相關的投資標的，未來3年投資意願成長至21％，僅次於美國。
高資產客群關心傳承議題，48％族群著手進行傳承規畫，相較2021年成長13％，意味高資產客群對於傳承步調明顯加速。傳承者關注的議題聚焦於保障子女的生活水平及人生規畫，更擔憂財富分配與傳承規畫，建議可透過專業團隊協助梳理問題。
另一方面，隨著平均壽命逐年提高、高齡化浪潮，對於「樂齡退」近6成高資產客群嚮往的退休生活是追求個人愛好與環遊世界，退休後的收入來源也成關注焦點，而退休資金來源除儲蓄外，61％委託財富管理機構操作，更發現45歲以下族群有27％希望經營夢想事業，45歲至65歲則有28％期望享受田園生活。
值得關注的是，財富管理目標以子女教育規畫及追求生活品質的優先度明顯提升，而受到地緣政治風險的影響，及對於下一代子女的教育規畫，許多高資產客群除關注投資移民與海外第二身分等議題，亦開始配置境外非自住房地產，未來3年有興趣布局者成長一倍，成為高資產客戶重視的理財亮點。
原文出處 【錢淹腳目 台灣富豪破80萬】
