工商時報記者戴瑞瑤／台北報導
中信銀行17日發布「2025台灣高資產客群財富報告」，結合通膨因素，中信銀行預估今年台灣可投資資產達新台幣3,000萬以上的高資產客群人數將高達81.6萬人，資產總值將達新台幣57.69兆元。因應去年AI供應鏈崛起，助益高資產客群收益，受AI相關熱潮挹注，多數高資產客群對台灣高科技產業投資抱正向看法。
中信銀行針對個人可投資資產達新台幣3,000萬元以上客戶以問卷調查與深度訪談，結果顯示90％的高資產客群財富呈現成長，未來一年的境內四大首選金融商品為債券、台股、海外股及ETF。
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就世代別而言，除台股及儲蓄外，45歲以下族群目前持有海外股的比例較高，65歲以上則持有共同基金及債券的比例較高；若以未來一年有興趣的商品來看，45歲~65歲族群對各項境內產品皆保持高度興趣，尤以債券、ETF、海外股最為顯著。
中信銀表示，美國聯準會利率政策調整，高資產客群追求報酬的同時亦考量投資風險，促使債券躍居未來一年最有興趣的商品；近年來ETF多樣化的投資組合與靈活的收益方式更增加高資產客群興趣。
調查也發現，去年影響國內高資產客群投資策略的前三大事件，依序為「聯準會利率政策」、「全球通膨與能源價格波動」及「AI供應鏈崛起」。高資產客群在選擇投資標的時，亦特別關注如「烏俄、以巴等戰爭衝突」、「台灣地緣政治潛在風險」等政經事件。
中信銀指出，美國通膨指數與失業率獲得一定程度的控制後，加上AI等高科技產業快速發展，去年美國投資布局仍維持54％投資意願，日本則自2023年來經濟成長快速，正式擺脫負利率，許多高資產客群將目光轉向與日本相關的投資標的，未來三年投資意願成長至21％，躍升第二僅次美國，顯示高資產族特別關注美國、日本兩大市場。
在傳承議題上，調查顯示48％高資產族著手進行傳承規劃，相較2021年成長13％，意味高資產客群對於傳承步調明顯加速。傳承者關注的議題聚焦於保障子女的生活水平及人生規劃，更擔憂財富分配與傳承規劃。
另隨著平均壽命逐年提高、高齡化浪潮，近6成高資產族嚮往退休生活是追求個人愛好與環遊世界，而退休資金來源除儲蓄外，61％委託財富管理機構操作，更發現45歲以下族群有27％希望經營夢想事業，45~65歲則有28％期望享受田園生活。
在財富管理目標上，以子女教育規劃及追求生活品質優先度明顯提升，而受地緣政治風險影響及對下一代子女教育規劃，許多高資產客群除關注投資移民與海外第二身份等議題，亦開始配置境外非自住房地產，未來三年有興趣布局的人數成長1倍。
原文出處 【台灣富豪人數 今年將破80萬】
