工商時報記者魏喬怡/台北報導
國銀拚富豪財管,尤其前二大的中信銀行、兆豐銀行龍爭虎鬥、各出奇招,為穩居龍頭寶座,中信銀投入大量人力物力,祭出三大差異化服務;兆豐銀針對億元以上的高端客戶,不只成立「MegaLux Club」理財會員俱樂部,更主動出擊解決台商資金匯回問題,設置專責團隊協助台商境外資金匯回專法,累計匯回金額達370億元以上。
中信銀指出,為服務高資產客戶,目前累計前、中、後台專業支援團隊逾千人,其中一線業務人員與中、後台人員比率超過2比1,中、後台以高覆蓋率支援一線業務人員。依高資產客戶意願與需求複雜度,由兩支部隊服務,分別為私人理財RM及資深理專,人員資歷平均達十年以上。
高資產客戶需求複雜,理財架構包含個人、家族、事業的需求,資產配置更橫跨境內與境外布局。中信銀表示,因此該行提供三大特色服務,一是以客戶需求為核心的需求方案導向服務,從新加坡引進的「HCF九宮格工具」可深度瞭解客戶需求,從客戶個人、家族到事業,包含過去曾接觸過的金融商品、現在對家族成員、財產分配想法及未來可能變動對家族資產或企業的影響。
二是提供One Bank客製化整合方案,除專屬產品及其他多元投資產品選擇,滿足高資產客戶需求,還運用金控集團資源,針對客戶金融投資工具外,提供包含企業融資、資本市場、證券平台等個人及法人整合性平台。
三是透過「1+2+N+N」專業團隊服務模式的第一線服務人員,依客戶需求複雜度與意願,由兩支部隊服務,分別為客戶關係經理及資深理專,會提供法人金融RM或轉介境外私人銀行RM,提供該領域服務;同時提供行內專家團隊,包含投資專家、專精於傳承與資產配置規畫的理財智庫,及與第三方機構(如會計師、律師)合作。
兆豐銀強調,該行為高端富豪財管戶設置的「MegaLux Club」理財會員俱樂部,創新引進高端禮賓秘書,提供24小時全年無休、精通全球30國語言的私人禮賓秘書,專屬資深客服團隊接聽服務。「MegaLux Club」並非只提供理財商品,更希望協助台商企業建立合規境外公司投資架構,引導台商境外資金回台,提供「根留台灣」的全方位理財服務。