聯合報記者戴瑞瑤／台北報導
金管會推動金控股權透明化最快今年底上路，規範大股東若是團體或法人，就要要公布背後的實質受益人或最終控制權人，同一關係人持有百分之五以上就要申報；但若各持股都不滿百分之五恐成漏洞。金管會表示，依上述狀況確實可不申報，但重申一旦抓到違規未申報，最高可重罰千萬，並限期出清持股。
金管會主委顧立雄日前找來所有金控跟銀行的董事長、總經理或大股東，說服所有大股東向金管會坦白背後層層的持股結構。並訂定新的股權申報規範，最快今年底就上路，先給予半年「自首期」，明年第二季各金控要做第一次申報，第一次主動申報不會有懲罰，但若之後被抓到未如實申報就開罰，依法對大股東最高可罰兩百萬到一千萬，且要求限期出清持股。
金管會推動金控股權透明化，最快今年底上路。 聯合報系資料照片
根據銀行局昨公布的修法草案，同一人或同一關係人，還有法人或團體，持股超過百分之五就要申報，法人跟團體要揭露背後的實質受益人或最終控制權人，包括慈善基金會、財團法人、員工持股信託團體。
但政府、公營事業、國外掛牌的上市櫃公司除外，例如台銀的大股東之一為財政部，就不需揭露財政部背後的最終控制權人。
也因為門檻是百分之五，假設A、B、C投資公司都各持有某金控股份不到百分之五，三家投資公司背後實質受益人卻是同一人或同一關係人，但因為三家投資公司股權各不到百分之五不用申報，表面上也看不出三家投資公司背後實質受益人是同一人，加上又給予半年緩衝期，大股東可趁這半年分散股權到不同法人或團體，成為規範上的漏洞。
但銀行局副局長莊琇媛則說，很多家族金控持股複雜，若沒有在新制上路時如實申報，事後被抓到這些法人或團體加起來持股超過百分之五，且背後實質受益人是同一人或同一關係人，就會依法開罰。
