工商時報記者魏喬怡、戴瑞瑤/台北報導
ChatGPT熱潮帶動AI、機器人話題,國內機器人理財也蓬勃發展。證期局副局長張子敏13日公布最新統計,截至今年6月底止,國內已有16家業者開辦此業務,機器人理財資產規模已達到73.25億元、較去年同期成長32%、今年以來成長16.7%、客戶數近17萬人,金管會正在研擬將規範拉高至法令位階,因事涉修法,預計將在明年上半年前完成。
張子敏指出,機器人理財規模從去年第二季開始就逐季呈現正成長,從去年第二季底的55.43億元,逐季成長至今年第二季底的73.25億元,雖然今年首季季成長9.94%、第二季成長6.17%,季成長略有趨緩,但發展趨勢要看長,也要看經濟情勢的狀況。
證期局統計顯示,目前從事自動化投資顧問業務(機器人理財)共有16家業者,包括3家投信(復華、野村、群益)、4家投顧(富蘭克林、鉅亨、中租、阿爾發)、9家銀行(王道、兆豐、國泰世華、永豐、華銀、一銀、新光、合庫、中信銀)。截至6月底,資產管理規模前三大為國泰世華銀行「國泰智能投資」的18.86億元、一銀的「e-First智能理財」的15.34億元、華南銀行「智能理財」7.47億元。
張子敏表示,目前各家機器人理財的演算法,都是業者自己做審查,金管會研擬將委外成立專家小組,審查各業者的機器人理財演算法,目前公會建議內容已報給證期局。金管會在2017年開放機器人理財後不斷鬆綁,今年為強化監理正研議將自動化投顧服務規範提高至「法令位階」,預計將自動化投資顧問服務重要原則,及授權投信投顧公會成立審查小組等事宜,納入現行投顧管理相關法規,但因涉及修法程序,仍須審慎評估,預計於明年上半年前完成。