記者陳碧芬／台北報導
女性是家庭財富管理的核心決策者，國際研究機構人才創新中心（CTI）指出，婦女掌管家庭財務，更是家庭與銀行往來的主要協調窗口，銀行若透過婦女處理信託、資產管理較有良性循環。顧能（Gartner）指出，機器人理財世代的到來，更可以看出女性對財管的紀律，機器人（Robo）作出來的理財策略，會被接受。例如，9成家庭主婦願意投資高標準CSR（社會企業責任）標的公司，婦女利用財富的強大力量正在推動積極的社會變革。
理專財顧與女性財管客戶適當作法
即使算不上是家庭主婦，CTI指出，女性創造的財富愈來愈多，也因財富創造而使得婦女在財富決策者的角色上日顯重要，近乎75％的女性財富創造者，認為自己是主要決策者。
然而，顧能研究部主管Chuck Thomas提醒，這類客層有半數以上並沒有財務顧問的服務，「如果金融機構的財富管理部門能掌握到這個不斷增長的市場，對所有參與者來說都是雙贏」。
瑞銀財富管理部門指出，單是就業來看，若能讓男女就業參與率達到最佳水準，未來10年可以為全球經濟帶來高達12兆美元的貢獻。瑞銀研究報告顯示，女性在領導階層至少佔20％的企業，獲利能力優於一般企業。
CTI執行長Sylvia Ann Hewlett指出，家庭主婦想要的不外乎「好的回報」，但為了達到財管目標，婦女通常不限於單一市場，而是會尋求更大的一籃子理財商品，投資標的甚至會超出家庭的範圍，大到是為了整個社會，例如，調查發現有88％的女性有意投資肩負企業社會責任的相關企業、指數或共同基金。
Chuck Thomas指出，隨機器人理財協助，財管顧問在與女性客戶互動時，應知道女性IT應用能力極高，充分運用金融科技來提升客戶體驗或解決特定金融服務問題，並注意以下5點，才易於突顯機器人和財顧雙重的價值。
第一是努力了解客戶的家庭狀況，願望和價值觀；二是教育和灌輸更多的信心，使女性客戶做出正確的決定的能力；三是將投資和投資組合解決方案、價值觀、利他目標一致性；四是提高產品的透明度，風險和價格；五是尊重家庭主婦特有的時間行程。
