工商時報記者陳碧芬／台北報導
針對虛擬通貨平台業者，金管會要求洗錢防制法令遵循聲明迄今滿周年，共計26家業者完成聲明。金管會亦在業者提交書面資料後，實際到業者公司金檢及實名制。業者內部最新統計，實名制要求下客戶數目自然流失，加上網路交易詐騙件數今年7月起同步大幅減少，「真實」客戶對加密幣的信任反而上升，總交易量並未流失。
幣圈近日較有名的詐騙案是BTM（比特幣機台）被詐騙車手不法用於詐騙，卻又喚起人們對加密貨幣洗錢功能的記憶。
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加密貨幣平台業者表示，現在的交易實名制規定下，個人開戶是要身分證正本和銀行帳戶，雙邊的帳戶開戶資料必須一致；此外，會建議開戶客戶持有加密虛擬貨幣錢包，每次交易都經過身分驗證，才能購買加密貨幣。
另外，金管會尚未放行刷信用卡付費，即使是實名制的客戶也只能用現金交易。業者認為，虛擬通貨平台業在2018年已被規定客戶需實名制，才算完成開戶手續、開始進行交易；但直到金管會依據洗防法要求平台業者要求合規，一方面要實際確認客戶身分，而且一旦發現客戶交易疑似有問題時，需要「採取行動」，包括向檢調偵防單位通報，平台業者因此更為關注可能的詐騙交易。
法務部調查局洗錢防制處指出，加密貨幣∕虛擬資產的風險有匿名性風險、缺乏適當KYC（認識客戶）外，還有跨境及多層化的挑戰，可以輕易進行跨國支付及轉帳，交易通常也涵蓋多個國家或交易實體，目前全賴傳統金融體系的金流加以掌握。
平台業者表示，目前的雙重實名制要求同時讓業者清理「呆戶」，進一步健全客戶資料庫，未來用於合規行銷上也更能到位。
