退休理財術　ETF鎖定三大AI主題　退休金加速放大

工商時報記者巫其倫／台北報導

 

2025年AI投資熱潮持續延燒，也使半導體主題型ETF成為投資人目光焦點。進入AI時代後，大企業紛紛競賽AI科技力，展現在財富上，AI讓輝達成為市值最大的公司，讓微軟市值重返榮耀。分析師估計，AI產業三關鍵利器人工智慧、雲端運算、AI晶片2025~2030年產值複合年成長率分別高達36％、17％、33％，投信法人建議，布局AI相關ETF，掌握長線爆發力，打造退休金放大術。

 

根據英國機構研究，全球50歲以上族群若以活至100歲為基準，有高達81％的民眾，退休儲蓄不足支應至少十年生活開支，長壽社會下財務挑戰相當嚴峻，首要先選對題材，將是退休投資關鍵。

台新投信建議，退休族布局標普科技精選ETF，範圍橫跨AI晶片、雲端基礎設施、IT服務、應用軟體、資安及半導體製造等關鍵領域，囊括目前科技浪潮中的所有核心驅動力，可掌握AI長線爆發力行情，讓退休金跟著增值。

 

台新標普科技精選ETF基金（009807）研究團隊指出，自智慧型手機到生成式AI時代，標普科技精選行業指數與標普500指數相比，在過去十年表現出顯著的高成長機會，其企業的獲利複合成長率（CAGR）為21％，優於標普500指數的11.59％，使得科技板塊權重在標普500指數中日益增加，為標普500指數中11個行業權重最大者。

 

此外，資訊科技產業指數為標普500指數中唯一穩定在一、三、五年致勝的產業，舉例而言，過去五年若買入科技指數累積報酬為137.92％，同期間持有房地產指數五年僅有14.20％，科技股物競天擇脫穎成為市場贏家。

 

台新團隊表示，美國經濟穩健，儘管川普的政策多變以及地緣政治風險增加，市場終將回歸企業的基本面表現，川普積極推動大而美法案，以及未來去監管政策的推行，加上聯準會開始降息，有望支撐美股評價；另外，AI需求暢旺，支撐企業獲利及經濟表現，科技股將是美股上漲領頭羊，可將標普科技精選ETF退休理財的核心資產配置。

 

而主動式ETF方面，同樣聚焦AI題材。群益00982A經理人陳沅易表示，隨著美國AI巨頭的投資規模持續擴大，AI的硬體商機也隨之增加，包括AI基建支出上修、新一代GPU問世量產，有助於帶動相關零組件的出貨需求，故在AI產業仍處於高度成長的階段下，亦有望支持企業獲利以及股價表現。

 

野村00980A經理人游景德則分析，台股基本面仍具支撐，AI應用需求強勁，雲端巨頭資本支出持續上修，資料中心建置需求不減，產業動能延續至2026年，短線震盪屬健康整理，仍看好台股中長期表現，建議逢低布局具技術領先與訂單穩定的族群，不妨透過主動式台股ETF介入台股投資。