中國時報記者吳靜君／台北報導
台銀行員夫妻檔涉幫詐團洗錢，不法所得逾1億元，金管會11日處分台銀2200萬元，並要求台銀檢討此案違失行為及相關人員責任，本案是金管會主委彭金隆上任以來最大罰單。
針對行員夫妻檔協助詐團洗錢遭罰一事，台銀表示，郭、黃二員已予以免職，此外台銀董事稽核處也立即啟動調查，並成立跨部處小組，召開多次工作小組，全面檢視相關規範及作業。
金管會表示，台銀郭姓、黃姓行員是夫妻，涉嫌與詐騙集團勾結洗錢，成立人頭公司後將詐得的金錢拿來購買虛擬貨幣，再洗錢成為「合法」金錢，估計夫妻倆的不法所得超過1億元。
台銀松山分行前郭姓行員、仁愛分行前黃姓行員，自2021年4月至2024年7月間，與客戶有不當資金往來，且有代客戶辦理交易情事。
金管會指出，該案有關客戶與行員帳戶都被列為衍生管制帳戶、經聯防機制通報，及該行內部洗錢防制系統產出多次警示等異常情事，相關缺失顯示台銀未能完善建立且未確實執行內控制度，核有欠妥。
金管會強調，已就此案缺失，對現行交易與帳戶監控、行員異常行為調查與管理等機制完善程度深入檢討，並研議相關強化改善措施，由稽核單位列管追蹤及納入內部查核重點，且加強內部控制三道防線。
對疑似洗錢或資恐交易態樣的研判作業，金管會指出，交由台銀總行集中審查，盡速落實。台銀也須加強企業誠信文化、洗錢防制及法治等員工教育訓練，並強化員工行為監控及管理機制。
原文出處 【行員夫妻檔幫詐團洗錢撈上億 金管會重罰台銀2200萬】
