金管會查摩根 涉私設小金庫
2017/08/01 10:07
記者韓化宇／台北報導
金管會調查摩根投信因違反內規案，初步結果出爐，據金管會官員透露，摩根投信涉嫌以不實發票虛報費用，私自成立「小金庫」，用來招待銀行重量級理專與客戶，違反內稽內控法規的情節重大。
金管會調查摩根投信因違反內規案，初步結果出爐。（圖／聯合新聞網）
據了解，金管會檢查局7月中旬對摩根投信展開金檢，待金檢報告出爐後，再研議對公司或個人的懲處。
摩根美國總公司在7月初以違反內規為由，大規模撤換台灣摩根投信高層，包括前董事長石恬華等共九人離職，除引起基金圈震撼，金管會也介入調查。外界好奇，摩根投信究竟犯什麼內規？
據金管會官員透露，初步調查摩根投信的主要缺失，均與給予銀行通路獎酬不當有關，其中最令金管會及美國總公司不能接受的，就是私自成立小金庫。據了解，投信界常會在風光明媚處，為負責銷售基金通路的銀行理專辦理教育訓練，但摩根投信與旅行社合作，用不實發票虛報費用。
比如三天兩夜教育訓練的費用共50萬元，摩根投信卻要旅行社開70萬元發票，再向公司報帳，並把多出的20萬元掛在旅行社帳上，作為小金庫。
這個小金庫，被發現是用於招待銀行重量級理專或是客戶出遊，但行程完全不是由公司安排，等於是私底下進行。摩根投信跟金管會及美國總公司解釋，成立小金庫是為了辦理教育訓練時能「彈性運用」，但此說法完全不被接受。
金管會官員表示，歐美公司相當重視誠信，虛報發票成立小金庫的行為，總公司鐵定不會容忍。而且，摩根投信辦理的教訓課程，訓練時數也不足，譬如只上二小時課，其他時間均在遊玩，亦不被總公司接受。
據悉，除了九人已離職外，摩根總公司後續又對10名員工記警告，顯示風暴尚未平息。