兆豐再遭罰 財政部：充分掌握重要進度
記者沈婉玉╱即時報導
兆豐銀行因過去洗錢防制不力，再遭美國聯邦儲備理事會（FED）處罰。財政部表示，FED回溯金檢，對兆豐銀行前次裁罰合意令前已存在同一類型的缺失進行處分，財政部表示，此次充分掌握美方查核的重要進度，積極督導兆豐銀行改善計畫如期如質執行。
兆豐銀行因過去洗錢防制不力，再遭美國聯邦儲備理事會（FED）處罰。（聯合報系資料照／記者王騰毅攝影）
財政部表示，美國金融監理採聯邦與州政府雙軌制，由聯邦及所在地州政府共同監理。2016年8月紐約州金融署（NYDFS）對兆豐銀行紐約分行簽署裁罰合意令後，美國聯邦儲備銀行（FRB）即以2016年6月30日等為查核基準日，對兆豐紐約分行、芝加哥分行及矽谷分行進行回溯金檢。
FED查核結果，對與NYDFS簽署合意令前已存在同一類型制度缺失予以裁罰，屬不同監理機關對同型缺失進行處分，並非兆豐銀行在簽署NYDFS合意令後新發生的缺失，也無涉洗錢等不當情事，且FED在裁罰令中也認同兆豐銀行在NYDFS裁罰後推動公司治理、法令遵循及洗錢防制的改革決心及努力。
財政部表示，身為兆豐銀行的股權管理機關，在裁罰事件發生後，即核（薦）派兆豐金控及兆豐銀行董事長與總經理，全面改組兆豐銀行董事會，強化董事會監督功能，督導兆豐銀行就NYDFS裁罰缺失改善計畫如期如質確實執行。
兆豐銀行董事長張兆順及總經理楊豊彥上任後，多次主動拜會FRB及分行所在地州政府金融監理機關充分溝通，並全面檢討防制洗錢與法令遵循作業、成立洗錢防制專責部門及相關委員會、建置洗錢防制資訊系統、聘任專責法遵人員、擴增法遵及洗錢防制人力、強化人員培訓等，對於提升該行法遵及洗錢防制機制，應有相當助益。
財政部表示，將持續精進股權管理作為，制度面上修正股權管理規範，增訂重大事件通報機制、強化董事及董事會督導責任及積極作為義務、加強公股代表考核成效等。此次兆豐銀公股代表依新規定陳報FED金檢協商過程，財政部充分掌握重要進度，立即指示具體辦理方向，積極督導降低衝擊。
另外，財政部還發布「財政部持股金融事業機構董事會功能精進措施」，強化董事會功能；定期舉辦公司治理及防制洗錢相關講習會，俾提升公股代表專業能力，達防弊興利之效。
在實務方面，財政部表示，高度重視公股銀行海外分行治理及法遵，各季公股事業業務研討會及重要議題會議，都強力督導公股代表董事長及總經理強化公司治理，提升內稽內控、洗錢防制及法令遵循等作業控管機制有效性。
財政部表示，公股銀行為擴大營運利基，推動海外布局策略，其中兆豐銀行作為我國美元清算銀行及中央銀行海外代理行，對我國外匯業務推動甚具貢獻。因應近年國際防恐、反避稅及防制洗錢法規日益趨嚴，將持續督導公股銀行以法令遵循作為公司治理核心要務，內化為組織文化，從人及處事態度作起，落實至銀行經營之每一層面。