兆豐銀紐約分行　遭美罰57億

記者沈婉玉、張加／台北、華盛頓連線報導

兆豐金控子公司兆豐銀行紐約分行，因在法遵機制、防制洗錢及可疑交易申報上，涉及違反美國紐約州銀行保密法及反洗錢法的相關規定，遭紐約金融服務署（ＤＦＳ）裁罰一點八億美元、約五十七億台幣，相當於吐回兆豐紐行逾七年的獲利。這是首家台資銀行遭美重罰。

甫上任三天的兆豐金控及兆豐銀行董座徐光曦，交接後即趕赴紐約處理此事，協商處罰金額。

兆豐金控及銀行子公司昨天晚間召開臨時董事會，同意簽署此協商結果後送交美國。兆豐原宣布在晚間十點半召開記者會，因董事會中討論激烈，記者會延遲半小時才開始。

兆豐金控及銀行總經理吳漢卿表示，此事件主因是美國紐約州金融廳去年進行一般業務檢查時，發現兆豐紐行在二○一二年匯款業務上有應申報而未申報的行為，違反美國防制洗錢相關法令規定，不包括也不涉及任何個案。

此外，ＤＦＳ處分兆豐銀紐約分行以罰款為主，業務行為則沒有受限，因此不影響央行委任相關業務的正常運作。

吳漢卿指出，近年美國反恐反洗錢的規定日趨嚴格，對於業者反恐反洗錢的疏失裁罰很重，紐約州規定比聯邦政府還嚴格，對於應申報事項雙方判斷及認知不同。

他解釋，匯款某帳戶，發現帳戶已關戶，銀行一般就會採退匯處理，因為錢沒有匯出一般不會特別申報，但美國認為關戶就有嫌疑，應該要申報為可疑帳戶。未來會請專家協助，強化分行管理，在最短的時間內提重新檢討措施。

兆豐金控副總陳松興強調，這是紐約今年的新規定。雖然沒有真正爆發洗錢案，但很多國際級銀行也因作業疏失違法遭罰，甚至被處罰十億美元以上。

陳松興說，雖然這是很大衝擊，但也可趁機化危機為轉機，既然兆豐是國際級銀行，就要徹底改善問題。依書面協議規定，兆豐銀將委請ＤＦＳ指定的法遵顧問負責監督及協助改善紐約分行法令遵循功能，另聘由ＤＦＳ指定的專家進駐紐約分行，檢視過去三年交易。

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聯合報 記者沈婉玉、張加／台北、華盛頓連線報導