人氣 382

公銀嚴審聯貸 防慶富案重演

#慶富 #洗錢 #公銀 #聯貸 #融資

記者夏淑賢/台北報導

受到慶富案與防洗錢影響,大型公股行庫翻修聯貸授信作業,尤其針對風險性相對高的計劃性融資案,不再採取信賴主辦行做法,擬雙管齊下強化對主辦行能力與貸款業主實地調查,援引外部第三方獨立機構專家意見,未來融資規模估超過三、四百億元的台北雙子星案,可望率先適用。

慶富案讓大型公股行庫翻修聯貸授信作業,未來不會因為主辦行同是公股背景,或貸款案是源於政策就輕易埋單。 (聯合)

慶富案讓大型公股行庫翻修聯貸授信作業,未來不會因為主辦行同是公股背景,或貸款案是源於政策就輕易埋單。

大型公股行庫改善聯貸作業機制概況(聯合)

大型公股行庫改善

大型公股行庫全都是此次慶富案的受災戶,各家行庫各自增加相關聯貸承作的新內規。依各行庫的新內規,日後大型聯貸、計劃性融資,參貸行庫有可能要求繞過主辦行個別實地調查,貸款業者若拒絕則行庫就不參貸;以及主辦行國內外授信紀錄欠佳,或者貸款業者負面資訊嚴重,行庫也有可能選擇不參貸,不會因為主辦行同是公股背景,或貸款案是源於政策就輕易埋單。

根據大型行庫改善聯貸、計劃性融資授信徵審策略,銀行本身徵信與授信後管理相關部門的責任也加重,必要時可以自行實地徵信調查,授信案簽約撥款後,也要持續做資訊蒐集與更新建置資料庫,層面也更廣泛,一方面因應反洗錢要求,本來就要建立包含媒體報導等資料庫,另方面則是為避免重演慶富案,在銀行融資撥款卻流向授信案以外不當用途的情事,所以比照反洗錢建立資料庫,廣泛擴及貸款業者大股東個人、家人等之外,資料蒐集重點則與反洗錢著重存款戶有別,是以大股東家人投資行為、成員分工與財務狀況為主,以利追蹤資金流向。

不具名的聯貸主辦大行高階主管指出,過去聯貸案傾向信賴主辦行,有些個案連主辦行組團實地訪查都免,慶富案後,個案若有疑慮,比方技術門檻較高、貸款業主實力等,會跳過主辦行要求自行實地調查,但執行上要留意,畢竟企業辦聯貸多不樂見每家參貸行都個別查訪增添麻煩。至於增加第三方機構、專家意見,銀行公會已納入相關準則,並提供各行參照。

 

 

熱銷建案&網友看屋心得



好房網不只有新聞,還能找優質宅

好房網News粉絲團

相關文章

成為好房網Line好友

★好房網HouseFun,加我好友,房產最新消息每天整理給你→點我

★好房網HouseFun,加我好友,房產最新消息每天整理給你→點我

頭版 總覽 圖輯 名家 雜誌 講座 專題 土壤液化 好房網TV 樂生活