信託業跨業合作 金管會再鬆綁
2022/07/12 09:02
工商時報記者魏喬怡／台北報導
信託2.0助攻信託業跨業合作，金管會再鬆綁。信託公會理事長邱月琴表示，近日在信託公會建議下，金管會已同意信託業得支付報酬委託他業轉介信託，未來銀行若能與這些他業人員合作，透過他業轉介信託業務，提供潛在客戶資料予信託業或提供信託業之聯繫方式予潛在客戶，可幫助有需要的民眾更能瞭解及利用信託。
邱月琴表示，信託2.0上路以來，銀行就積極與產業進行跨業合作，透過與食、衣、住、行、育、樂、百貨、醫療保健、照顧服務、社福團體、律師及生命服務等跨產業結盟，讓信託於保障國人資產安全及經濟生活外，並以創新多元服務為民眾帶來各種生活上的便利及一站購足的服務。此次鬆綁後他業轉介範圍相當廣，只要是「以提供客戶非僅以投資為目的，而係基於資產管理、人身照顧、健康醫療、社會福利、生活育樂等各項需求而量身訂做之信託商品」都在轉介範圍。
邱月琴表示，目前實務上第一線接觸有信託需求的民眾，通常不是銀行員工而是他業人員，例如高齡及身障者接觸的多為安養機構、社福團體照顧的社工或居家服務員；高資產客戶接觸的多為律師或會計師；保險客戶接觸的多為保險業務員，因此跨業轉介是關鍵。
信託公會秘書長呂蕙容表示，金管會考量信託業支付報酬委託他業轉介時，他業人員適格情形信託業難以掌握，且給付對價關係易衍生不當招攬及交易糾紛，要求信託業對於合作的他業應有妥適評估並確認合法設立或具有執照（證照）。