金管會防洗錢 超商買虛擬貨幣恐受影響
聯合報 記者邱金蘭／台北報導
亞太防制洗錢組織（ＡＰＧ）今來台評鑑，行政院上周開會敲定由金管會擔任虛擬通貨業防制洗錢主管機關，並依法以金融業高規格納管，金管會將訂子法，初估包括代購平台、交易所、ＩＣＯ（首次代幣發行）業務都在規範內，超商買虛擬貨幣可能受影響。
比特幣等虛擬貨幣交易盛行，也引發洗錢防制等疑慮，國際防制洗錢金融行動工作組織（ＦＡＴＦ）上月剛頒布的準則，明訂虛擬通貨業應適用防制洗錢規定。
金管會將訂子法管理虛擬通貨，超商買虛擬貨幣可能受影響。 圖／聯合報系資料照片
立法院上周五通過洗錢防制法修正案，將虛擬通貨業納管。修正案預計本周由總統發布施行，行政院趕在上周由政委羅秉成召開跨部會議，會商敲定由金管會擔任虛擬通貨業依洗防法納管後的主管機關。
知情官員透露，金管會在會中建議虛擬通貨業不需適用金融機構規定，視為非金融機構納管即可。但因時間緊迫，若調整修正條文需再協商，恐耽誤時間，讓洗錢防制法修正案無法在ＡＰＧ來台前通過，因此最後仍以金融業方式高規格納管。
依ＦＡＴＦ最新規範，虛擬通貨業是依金融業或非金融業納管，由各國主管機關決定。官員表示，視同金融業納管，不僅適用較高罰鍰，在ＣＤＤ（客戶盡職調查）、交易監控等洗錢防制作業上，都比非金融業嚴格。
由於虛擬通貨業者的規模和銀行相比差很多，官員說，訂定相關子法時，金管會會視法條授予的空間，看能否比照融資性租賃業作法，評估納管程度與範圍。初步來看，「虛擬通貨平台及交易業務之事業」納入洗錢防制法管理後，可能要先釐清做那些業務，才能看如何管理。
金管會今年七月發函銀行，透過銀行要求採實名制方式，去要求虛擬貨幣平台業者做好洗錢防制，立法後納管虛擬通貨業者，比透過銀行直接，超商做購買虛擬貨幣的代收代付業務也可能受到影響。