查詢金融遺產　集保提供專線

經濟日報／趙于萱

 

為提供民眾查詢過世親人金融遺產的便捷服務，108年12月1日起臺北國稅局先行試辦，與銀行公會、投信投顧公會、壽險公會、集保結算所、期貨交易所及聯徵中心等六大受理查詢金融單位共同合作，推出「查詢金融遺產一站式服務」，民眾只填寫一份申請書，即可查得過世親人的存款、貸款、上市櫃股票、期貨、境內外基金、壽險保單、信用卡、保險箱及信用報告等資料。

 

集保結算所總經理朱漢強表示，本案在金管會指導及財政部大力支持，金融總會與集保結算所共同規劃，試辦期間不斷滾動式檢討，半來多來獲得民眾好評，截至今年6月底試辦結束，透過此管道查詢的民眾已超過3,900人。

 

集保提供查詢金融遺產電子專線。 圖／集保提供

 

本服務自今年7月1日起正式推動為全國實施，不限被繼承人戶籍地，民眾可跨區就近向各區國稅局或所屬分局、稽徵所辦理，可大幅提升民眾查詢金融遺產的效率和便利性。

 

民眾透過各地區國稅局單一窗口申請時，僅須視需要勾選欲查詢的受理金融單位，便能透過國稅局轉送資料予受理查詢金融單位，再由各受理金融單位或其會員於十個營業日內，將查詢結果直接回覆申請人。

 

朱漢強指出，集保結算所前於106年因應業務需要，已和財政部財政資訊中心建置電子專線傳輸，配合「查詢金融遺產一站式服務」推動為全國實施。集保結算所率先於今年7月起試辦透過該介接的電子專線，接收五區國稅局的查詢檔資料，當日即把資料匯入系統自動調閱，次一營業日產製查詢結果回覆給申請人，效率更高。

 

另一方面，為便利民眾申報遺產稅，集保結算所進一步整併和優化相關報表，新增有價證券之收盤價及換算後價額等資訊，產製申報遺產稅專用報表，不僅使民眾更易於閱讀，更有效地節省申報遺產稅花費之人力時間，為省時、省力又便利的簡政便民作業。