華銀內控疏失 金管會開鍘
2016/03/09 09:57
記者邱琮皓、吳泓勳／台北報導
檢調去年偵辦犯罪集團，利用人頭、偽造文件辦理房貸超貸案件、進行無本金炒房，金管會表示，經查發現，華南商業銀行某特定行員就經手25件、貸放金額超過5億。華南銀在檢調調卷後通報，金管會昨開罰，華南銀因未建立執行內控及內部作業制度，核處新台幣300萬元、並命其解除違規行員職務，這也是少見的單一銀行被詐騙多件超貸案。
華南銀行被詐騙。（翻攝自Google Map）
遭到犯罪集團詐騙，華南銀總經理楊豊彥昨天表示，去年7、8月間，檢調單位要求銀行提供部分資料，內部也已展開調查，坦言在受理房貸的內控流程確實有部分疏失，並主動通報金管會。10月間已先對涉及該案的大稻埕分行做出人事懲處，包含分行經理、副理都降職一級，並記過調離主管職。
其中經辦25件貸款案的行員另有私自塗改客戶資料的疏失，楊豊彥說，內部也曾調查是否有涉及疏失，或與外部串通的可能性，但並沒有查到回扣的金流事證，最終則是勸該行員離職。至於具體損失多少？楊豊彥說，這部分損失去年已全數打消呆帳，擔保品則在拍賣中，能追回多少要視最終拍賣金額而定。
據了解，這個犯罪集團主要利用人頭來買房，人頭的薪資所得、房屋契約價格都是偽造文件，舉例來說，犯罪集團拿實價2000萬的房子，用2400萬的價格來申貸，以貸款比例8成、以及裝潢貸款來說，犯罪集團將拿到銀行貸款共2020萬元。金管會表示，這些申貸案件都發生在2013年11月至2015年2月間，總計有40餘件，有34件集中在華南銀行，其他也有少數銀行受騙。