開源＋理財 菜鳥攢2000萬才能退休
2021/05/17 09:29
中國時報記者洪凱音／台北報導
富達投信日前公布台灣投資理財報告指出，台灣女性、男性對退休生活充滿憧憬，考慮通膨問題後，期望退休後的年收入分別達110萬元與107萬元，由於退休金要足夠往後19年使用，換算下來，要準備至少2000萬元才足夠；保德信投信市場策略團隊主管葉家榮表示，社會新鮮人最大優勢是「時間」，及早規畫、強化資本利得的複利效果，愜意的退休人生不是夢想。
富達投信投資部主管張翠玲觀察，疫情影響下，台灣男性、女性更有長線投資的計畫，不同的是，女性較有財務焦慮感，在投資理財方面，不僅意願高，也會付諸行動，男性則是勇於加碼。
台灣女性、男性對退休生活充滿憧憬，由於退休金要足夠往後19年使用，換算下來，要準備至少2000萬元才足夠。（中時資料照片）
不過，女性收入普遍不及男性、且投資屬性較為保守，退休後平均年收入要有110萬元，確實有相當大的挑戰；張翠玲建議，女性投資理財可以提早，只要有收入就該著手，以時間換取更多報酬，且投資態度要更為積極，才有機會達到預定目標。
投資從年輕開始，葉家榮建議，在操作上除定期定額投資、降低進場時點的風險外，資金也要妥善作資產配置才行，新手不妨以「股7債3」的方式，參與現在的全球市場行情。
若社會新鮮人初期資金不多，葉家榮建議，不妨從台股最熟悉的市場開始，加上台股企業與全球景氣高度連動，半導體供應鏈產業在全球更具有關鍵地位，配合近期全球原物料漲價行情，台股長期表現不容小覷。
另外，葉家榮認為，即使是社會新鮮人，投資停利也是一門學問，以基金投資微例，新鮮人可設定15%至30%的投資報酬率，若報酬率達到該數字，則可停利贖回，但定期定額新資金仍不停扣，一方面持續參與走升行情，同時又能落袋為安，將帳面報酬轉化為實質資產，成為日後再滾入市場的資本。