防人頭戶 金管會緊盯4種業別
2023/04/25 09:08
聯合報記者廖珮君／台北報導
為防杜人頭帳戶，銀行公會擬新增五大需高度警戒的樣態，其中對職業屬於兼職、打工、臨時工及派遣等四種非正職者，銀行應細問客戶開戶動機和目的；另因應公司戶做人頭帳戶案件增加，也新增臨櫃變更負責人的異常態樣等，要全面打擊人頭戶。
金管會已要求各銀行從臨櫃、資訊、管理、交易及教育宣導等五路並進防杜人頭戶，日前進一步要各銀行需在存摺上加註警語：客戶賣帳戶給詐團使用者，恐最重處五年以下有期徒刑，藉以嚇阻民眾任意販賣帳戶。
銀行公會「防杜人頭帳戶範本」增列五大需高度警戒的樣態中，除了嚴查四種非正職者，還包括提供的電子信箱、手機與他人共用又無法合理說明、長時間未往來，突然辦理「提高轉帳限額」又無法合理解釋等異常情況。
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