央行抓糧商炒匯 大揭密
2021/01/25 10:09
經濟日報記者陳美君／台北報導
中央銀行如何抓到糧商炒匯？首先，央行透過報表稽核現發現異常，便對外商銀行祭出專案金檢，釐清案情後，六家涉案的外銀按情節輕重，分別處以糾正或準備開罰，四家外銀最重恐遭「撤銷外匯業務執照」處分。
央行外匯局長蔡烱民上周四率外匯局副局長賀培真、襄理洪櫻芬大動作宣布，央行抓到六家外商銀行，違規受理八家在台糧商新台幣遠期外匯交易業務，一年內累計承作110億美元（約新台幣3,300億元），而這些糧商來台根本「醉翁之意不在酒」，不是為了做生意，而是來炒匯，為歷年來最重大的炒匯案。
央行抓糧商炒匯大揭密。 圖／聯合報系資料照
央行深入調查後發現，這些在台糧商公司的母公司都是跨國性大型糧商，在台設立公司，美其名是為拓展本地業務、辦理境內、境外農產品等大宗物資的採購及銷售業務，但不論是資本或營運資金都很少，意思是根本沒做什麼生意、也沒打算做生意，但這些小型公司卻從2019年7月起，開始大量預售新台幣遠匯，明顯違反央行的「實需」原則。
蔡烱民說，「這八家在台糧商，其中有一半是2018年後設立、是很新的公司，資本額或在台營運資金僅一家逾新台幣1,000萬元，其他都只有數百或數十萬，最低者僅30萬元，且在台進出口實績多為零或僅新台幣數萬元。」
但從2019年7月起的一年，在台糧商竟透過六家外銀大量預售新台幣遠期外匯，金額110億美元，若以2019年底新台幣匯率30元估算，高達新台幣3,300億元。
央行調查後發現，在台糧商根本沒有做生意的「實際需求」，主要收入及成本多為美元計價、皆以美元收付，卻刻意創造新台幣曝險，就是要透過遠期外匯炒作、大賺新台幣升值匯差。
不過，央行無法直接對炒匯糧商開罰，而是對承作業務的外銀處以糾正或開罰，因違約受理炒匯糧商業務，主要是外銀執行認識客戶作業未充分，對在台糧商所進行的商仲貿易，未能充分瞭解其整體營運模式、新台幣曝險來源及避險需求的正確性。
有了這次經驗，央行是否能杜絕炒匯投機客故技重施？蔡烱民舉例說，政府想要抓違章建築，如果只從屋主下手，一定查不完，最有效的方法是處罰「蓋違建的廠商」，那麼，即使有屋主想蓋違建（炒匯），沒人願意幫忙蓋（指銀行辦理業務），就不會再發生鑽漏洞的案件。