洗錢防制備戰 OBU及台商衝擊大
2016/10/03 10:24
記者朱漢崙／台北報導
國銀投入洗錢防制備戰，銀行直言，OBU及台商客戶受衝擊最大；主要是金管會要求銀行執行的洗錢防制管理，有所謂「大數法則」，即當客戶及交易量等各指標大到某種程度時，相關的洗錢防制必須更強化。
銀行主管指出，若以受影響客戶族群來看，恐以OBU及台商客戶受衝擊最大；其中香港可能是最大目標，接下來是東協國家。
銀行業者指出，未來客戶必須被查驗，或是填寫的業務種類、交易量等明細資料比過去多得多，而且台商南進到東協國家，東協新興市場正好是國際認為洗錢風險相對較高的地區，這將形成台商客戶資金調度的障礙，並衝擊台商客戶調度資金的時效。此外，未來不只是匯款，「連開戶、往銀行存款，台商都有被拒絕的可能性」。
國銀主管坦言，目前國內台商大戶，仍以香港為最大的資金運轉基地，對於從台灣OBU匯到香港的匯款，未來銀行對於客戶的匯款，至少分成三級：「熟客、不熟客，還有過路客」。
至於東協新興市場，目前雖是各國銀衝刺海外布點一級戰區，但銀行業者坦言：「這塊市場部分國家，被國際組織認為有洗錢疑慮」，其中這一、二年國銀競相設點的柬埔寨就是明顯的例子，此外如越南、緬甸，甚至泰國，都曾被點名。
包括兆豐銀在先前紐約分行出事之後，由於當時的氣氛風聲鶴唳，加上紐行分行的人手全部跑去查帳，因此一度由紐約分行主動「關掉」對於從兆豐銀金邊分行、越南胡志明分行匯往紐行的匯款受理，一直到兆豐銀聯繫紐約當地大行mellion bank出手協助，自行東南亞匯往紐約的匯款問題才得以解決。除了不作過路客匯款，或是不熟客的匯款，在未明確交待匯款用途，或是匯款金額遠超過其營業規模下，很有可能被銀行「拒作」匯款。