壽險憂心 OIU被反洗錢打趴
記者陳怡慈/台北報導
配合洗錢防制法實施,金管會要求保險公司今年底前,須對已投保的境外舊客戶,重新確認身分並檢討風險等級,壽險業者憂慮境外大咖會不高興「把我當成賊」,連帶衝擊台灣發展國際保險業務的動能,已排定本周三(5日)集會商討因應之道。
配合洗錢防制法實施,金管會要求保險公司今年底前須對已投保的境外舊客戶,重新確認身分。(圖/聯合新聞網)
壽險業者昨(2)日透露,國泰、富邦、南山、全球、台灣、新光等多家壽險公司的國際保險業務分公司(OIU)及核保、法遵、保戶服務等三至四個部門主管,本周三上午10時將集會,準備一起向主管機關發聲,希望金管會執行政府的反洗錢政策時,可以有比較彈性的作法,才不會讓我國努力多年的區域金融中心之夢,一舉被反洗錢政策給打趴。
據了解,壽險業者將提出兩項主張。一、透過銀行轉帳繳交保費,以及依法親自入境到台灣簽約買保單的境外客戶,可暫時不必提供第二證件。二、前述需要補件的客戶,未來需要保險公司提供服務,例如:契約變更、理賠、保單貸款、享受快速通關服務時,保險公司須要求對方先提供第二證件才能進行後續服務。
為加強國際金融活動、建立區域性金融中心、發展台灣成為亞太保險理財中心,金管會前(2015)年核准14家產、壽險公司,可以賣外幣收付的保單給境外的自然人或法人,政策鼓勵加上適逢兩岸關係欠佳、境外高資產人士避稅等因素影響下,OIU業務呈現強勁發展態勢。
壽險公會統計,國內已有11家壽險公司開辦OIU業務,今年前五月,合計初年度保費銷售收入(FYP)為6,364萬美元、折合新台幣約19.4億元,不但超越去年全年的4,374萬美元,且較去年前五月1,015萬美元大增5.3倍。南山、國泰、富邦、台壽、全球分居OIU業務前五大公司。
大型壽險公司OIU主管表示,國內OIU保單目前累積約五、六百件,金管會要求保險公司,對於已經銷售的既有客戶,今年底前必須重新辦理確認客戶身分程序,並檢討客戶的風險程度等級。
上述規定下,OIU的境外客戶須提供第二證件給保險公司,而且,保險公司須按客戶風險等級,取得客戶簽署的回函,或辦理電話查訪、實地查訪或其他驗證身分措施,保險公司可委託中介機構或專業人士執行。
大型壽險公司OIU主管說,當初投保時沒要求、現在才要求補件,「要是方法都用盡,境外客戶還是不理你怎麼辦?」而且,對境外人士而言,「買個保險,把我當成賊」,客戶反感下,以後可能不再跟台灣的OIU往來,勢必衝擊我國的區域金融夢。