與imB合作 金管會要五銀行交報告
2023/05/05 09:16
工商時報記者戴瑞瑤、魏喬怡／台北報導
「不動產借貸媒合平台imB」爆詐騙，金管會盯上imB號稱合作開戶的五家銀行，要求盡快交報告，了解三大重點，即imB當初開戶時，銀行是否善盡KYC（了解客戶）；開戶後是否有持續追蹤；當imB大量轉錢到海外時，是否落實洗錢防制等。
同時金管會也不排除imB不是只跟這五家銀行有往來，會了解是否有其他銀行，亦與imB有業務往來。
銀行局副局長林志吉表示，目前掌握imB與一家銀行往來最密切，是主要帳戶，這家銀行也有受理imB公司員工開自然人戶頭。4月下旬因有民眾報案，使得imB一位員工在銀行開的戶頭被列為警示帳戶，5月2日，在警方通報下，imB在銀行的公司戶頭被列為警示帳戶，而imB在其餘四家銀行的公司戶同步被列為「衍生管制帳戶」。
林志吉指出，imB聲稱合作的對象為五家銀行，已請相關五家銀行以最快速度交出報告。了解的重點有三項，一是在imB當初開戶時，銀行是否有了解營業內容與業務項目。二是開戶後銀行是否有持續追蹤，有可能一開始公司設立登記是某些營業項目，後來才慢慢增加的，銀行也許不知道這家公司有P2P業務，但銀行應該不定期向戶頭所有人查明，假設營收劇增、進出往來金額劇增等，銀行都應該追蹤。
三為是否有違反洗錢防制。因imB目前在5家銀行的餘額加起來僅剩萬元，疑似有將資金大量移往海外，林志吉認為，戶頭開立後，銀行要定期向客戶做身份審查、交易監控、疑似交易申報、交易記錄保存等，都是洗錢防制上的要求，若有疑似可疑交易，就必須申報給調查局，會一併檢視。