金管會：列入「制裁名單」 帳戶才會被凍結
2018/12/31 10:05
聯合報 記者孫中英／台北報導
金管會銀行局表示，因應洗錢防制法相關規定，銀行須對「客戶身分持續審查（ＣＤＤ）」，
銀行業才會要求客戶提供國籍、居住地、任職公司名稱等相關資料，若客戶無法配合，除非是洗錢防制高風險、已被列入洗錢防制「制裁名單」，才會被「凍結」帳戶，一般客戶可能暫停網銀、電子金融交易，但不會被凍結帳戶。
金管會表示，若未及時更新資料，一般客戶可能被暫停網銀等自動化交易。 圖／聯合報系資料照片
銀行局說，為配合洗錢防制法及金融機構防制洗錢辦法，銀行業須針對既有客戶進行「身分持續審查」；但若當初開戶時，未確實做好「ＫＹＣ（瞭解你的客戶）」，銀行也須回頭做到認識客戶過程。
銀行局長邱淑貞表示，被列名在洗錢防制「制裁名單」上，才會有帳戶被凍結問題。一般與銀行正常往來客戶，多非這類高風險客戶； 但若不能配合，可能相關交易會暫時改以臨櫃方式辦理；即暫停客戶的網銀、電子金融交易，但不會做到「凍結」帳戶。
有銀行業者表示，若是「薪轉戶」銀行要求客戶提供資料，在往來交易一切正常前提下，實在不可能因為客戶來不及補充資料，就馬上凍結帳戶。
另銀行會設定在一定期限前完成徵提客戶資料。邱淑貞表示，辦理舊客戶的清理辨識，銀行會自行訂定時程，基本上是依照風險基礎原則來處理；也就是說，屬於高風險客戶，會被最快要求補正資料，接續才是屬於中低風險的一般客戶。