聯邦銀主管勾結詐團 起訴22人
2023/08/15 08:48
中國時報記者高鈞麟／新北報導
聯邦銀行通化分行張姓經理和滕姓行員貪圖私利，今年3月，被詐騙集團吸收，協助放寬每日提領額度，收取每筆詐欺匯款1％當酬勞，讓詐團3周內取走5000萬元贓款。新北地檢署偵結，依《洗錢防制法》、《銀行法》等罪嫌，起訴張、滕等22人，因犯罪情節嚴重、惡性重大，並建請法院從重量刑。
新北地檢署指出，去年9月偵辦詐欺案，發現以吳、洪姓男子為首的詐騙集團，承接38個人頭公司金融帳戶，利用企業網銀可大筆轉帳特性，將假投資詐得的贓款，層層線上轉匯，再透過幣商購買虛擬貨幣，製造金流斷點，逃避追緝。
檢方表示，該詐團為突破洗錢障礙，勾結聯邦銀行通化分行張姓經理與滕姓行員，讓2人放寬匯款額度，雙方約定每筆匯款款項1％當作酬金。今年3月底起至4月中旬，協助開立人頭公司金融帳戶及網銀，層轉犯罪所得，並於臨櫃大額提款時，張姓經理協助解除風險控管，不到3周時間，讓詐團順利取走5000萬元。
新北地檢署統計逾345人遭詐，犯罪所得超過4.3億元，前後共發動4波搜索，聲押禁見17名被告獲准，查扣2200萬元。
檢察官審酌被告侵害人民財產法益甚鉅，且以人頭帳戶、虛擬貨幣場外交易等方式，逃避追緝，銀行經理、行員與詐團勾結，便利轉移犯罪所得，動搖國人對銀行業者信賴，情節嚴重、惡性重大，建請法院從重量刑。
檢方發現，司法機關為避免影響經濟活動，對於公司帳戶的警示通報，抱持謹慎態度，而公司帳戶警示以統編為準，同一自然人如成立數個人頭公司，因統編不同，不會出現警示，其他公司帳戶仍能使用。
公司帳戶如申請取得金鑰，企業網銀不需事先約定帳戶，享有每日5000萬元額度、不限次數轉帳功能。針對上述洗錢漏洞，檢方將協調相關機關提出解決辦法。