兆豐案 查無3,600億可疑金流
記者吳曼筠／台北報導
喧騰一個月的兆豐紐約分行案出現重要進展，據本報獨家掌握來自財金部會資料，兆豐紐約與兆豐兩家巴拿馬分行並無外傳115億美元、約新台幣3,600億元的可疑金流，但因兆豐金與美國監管機構簽有保密協定，只能啞巴吃黃連，眼見客戶信心動搖、業務流失。
兆豐紐約與兆豐兩家巴拿馬分行並無外傳115億美元、約新台幣3,600億元的可疑金流。（圖／翻攝自維基百科）
據了解，多位兆豐金控與銀行主管向新任董座張兆順建議，應在今（19）日向行政院「兆豐銀行遭美裁罰案督導小組」報告，強調「善後優於究責」的順序，以免兆豐金的公股績優生與外匯大行基業，在政治壓力與金管會以究責為先的思考下，從此由盛轉衰。
根據財金部會掌握資料，2013及2014年，兆豐紐約與兆豐銀行位於巴拿馬箇朗自由區分行的資金往來分別為35億美元、24億美元；紐約分行與巴拿馬分行的資金往來分別為11億美元、45億美元，合計115億美元。不過，相關單位最近核實後發現，紐約分行報給美國紐約州金融服務署（NYDFS）的數字錯了。
消息人士指出，2013及2014年，兆豐紐約與巴拿馬兩家分行的金額往來，合計75億美元，除了3億美元為民間匯款之外，其餘72億美元、占比96%均為聯行拆借，也就是紐行與箇朗及巴拿馬分行間的內部資金調度。
相關人士解釋，聯行拆借意指，同一家銀行不同分行間的資金調度，紐約分行是兆豐在美國最大的分行，也是中央銀行的美元收付代理行，資金部位充足；相較下，巴拿馬的存款利率很高，兆豐在巴國的兩家分行若要吸收當地存款來支應放款，成本會很高。因而多年來，兩家巴拿馬分行都透過向紐行拆入資金的方式，做為支應放款的資金來源。
財金部會另外也掌握到，兆豐位於巴拿馬的箇朗自由區分行，2012年間涉及的退費關戶交易共174筆，由76名法人所開立，這些法人很多是設籍在委內瑞拉的公司，目前還查不出來與國內政黨或企業人士等有任何關係。
兆豐案發生一個月來，紐約與兩家巴拿馬分行間高達3,600億元的資金交易，成為外界關注焦點，政論節目更是連番開罵。兆豐金控新任董事長張兆順肩負期待，要他盡快查清楚相關事證，並且對外公布。
財金官員表示，兆豐金與NYDFS簽署的合意處罰令（Consent Order），裡頭列有保密條款，兆豐金高層面對員工士氣遭受打擊、客戶信心動搖、業務可能流失，卻只能啞巴吃黃連，有苦說不出。