不到一週規模衝破50億　009826保管費同步降至0.12％

好房網News記者李佳慧／台北報導

 

台灣ETF市場近年持續擴大，投資標的也從台股、高股息逐漸延伸至海外及全球市場。貝萊德iShares安碩世界股票ETF（009826）自8月3日掛牌後，不到一週規模已突破50億元，並跨過首個費率級距，保管費由0.15％降至0.12％。從短時間內的規模變化，也可觀察到投資人除了關注配息與績效，全球分散配置及長期持有成本也逐漸成為ETF選擇的考量之一。

 

009826採取階梯式費率設計，基金規模達到不同門檻後，適用的保管費及經理費也會跟著調整。此次規模突破50億元後，保管費已由0.15％降至0.12％；若未來規模達到100億元以上，保管費將進一步降至0.1％；規模達150億元以上時，經理費則將由0.45％降至0.4％，讓基金規模與長期持有成本產生連動。

 

▼全球股市投資成為ETF市場關注方向，投資人可透過全球型ETF分散布局不同市場。（圖／freepik示意圖）

 

009826因投資範圍涵蓋全球市場，也被市場稱為「台版VT」，與美國掛牌的Vanguard Total World Stock ETF（VT）具有相近的全球配置概念。009826追蹤標普TIP世界股票指數（S&P TIP Global All Cap Index），投資範圍涵蓋全球近40個已開發及新興市場，並納入大、中、小型股票，透過單一ETF分散布局不同國家及市場。

 

對台灣投資人而言，全球型ETF提供另一種海外資產配置方式。相較直接購買在美國掛牌的海外ETF，009826可直接以新臺幣在台灣市場交易，不需另外換匯或開設海外證券帳戶。投資人仍須留意，全球型ETF雖可分散單一國家或市場的集中風險，但仍會受到全球股市波動、匯率及不同市場環境等因素影響。

 

觀察台灣ETF市場發展，過去投資人較熟悉台股市值型、高股息及配息型商品，近年隨海外ETF種類增加，配置範圍也逐漸擴大。對採取定期定額或長期持有策略的投資人而言，除了短期報酬及配息表現，ETF涵蓋的市場範圍、資產分散程度，以及經理費、保管費等長期成本，也成為評估商品時的項目。

 

▼009826採階梯式費率設計，基金規模突破50億元後，保管費由0.15％降至0.12％。（圖／好房網News記者李佳慧製作）

 

尤其當投資期間拉長，費用差異對最終投資結果的影響也會逐步累積。市場經常討論報酬率帶來的複利效果，但基金相關費用同樣會反映在長期投資成果上，因此部分ETF透過規模級距調整費率，希望隨資產規模增加降低持有成本。009826此次在掛牌不到一週後跨過50億元門檻，也使保管費率隨之調整。

 

此外，009826採取不配息設計，收益持續留在基金資產中。這類設計較偏向資產累積需求，與強調固定現金流的配息型ETF有所不同，投資人可依自身資金需求、投資期間及風險承受能力選擇。

 

從009826掛牌不到一週規模突破50億元，到保管費率隨規模跨越門檻而下降，也反映台灣ETF市場商品類型持續增加。當投資選擇從台股進一步延伸至全球市場，如何兼顧分散配置、交易便利性與長期成本，正成為投資人評估ETF時更多元的考量面向。