反洗錢評鑑 兩岸三地比拚
記者邱金蘭／台北報導
兩岸三地明年同步接受國際防制洗錢組織新一輪評鑑，香港、大陸動作頻頻，接連採取反洗錢措施，台灣推反洗錢相關法令預告引爭議，最受關注的加強列管名單6月28日生效，並將提供一年輔導期。
台灣推反洗錢相關法令預告引爭議。（圖／聯合新聞網）
2018年第4季亞太防制洗錢組織（APG）將派人來台實地評鑑，評鑑結果若不佳，將嚴重衝擊我貿易、商業、人民金融活動空間，政府相關部會對新一輪評鑑莫不繃緊神經，巧的是，大陸及香港也排在明年做實地評鑑。
為因應評鑑，台灣去年修正通過洗錢防制法，法務部並在5月初預告須加強客戶審查的名單，也就是所謂的高知名度政治人物「PEPs」（Politically exposed persons），預告內容引發各界爭論。
須加入執行反洗錢行列的地政士、律師等，也傳出反彈聲浪，就連金融機構也抱怨法遵成本增加，現在政府相關部門到處「滅火」，反觀香港、大陸則接連採取措施，加強反洗錢力道，形成對比，讓國內壓力更大。
官員表示，香港執行反洗錢向來嚴格，最近又修改公司法，將實質受益人入法，如銀行遇到法人客戶時，須做實質受益人審查，但客戶若不說，銀行也沒辦法，香港則強制公司須揭露實質受益人。
大陸人行日前也將大額現金交易的報告標準（須申報標準），從人民幣20萬元調降為5萬元，反洗錢規定更嚴格。
明年實地評鑑後，評鑑結果將在2019年7月出爐，對於台灣會否備感壓力？法務部次長陳明堂說，目前都努力在做，這次公司法修正，法務部也有建議採實質受益人，目前研修中。香港確實採取很多作法，面對金融、貿易往來相關反洗錢，各國都用放大鏡檢視，面對全球化，台灣要更努力。
對於PEPs範圍會否太大？陳明堂說，國際上有更嚴格的規範，預告結束後，有需要酌修的會來酌修。
PEPs等相關子法預告後，預計6月28日生效。法務部官員表示，屆時會依修法時附帶決議，給一年輔導期，第一年以輔導為優先，除非很誇張或毫不做為的不會罰。
官員強調，被列入PEPs對象，只是請加強看有無洗錢可能性，留存紀錄，不是限制交易，外界實不必過度疑慮。