摩根調查： 退休快樂指數 國人低空及格
記者陳欣文／台北報導
摩根投信創台灣資產管理公司先河，針對台灣民眾編制涵蓋「財富、健康、自我實現」三大面向的「摩根退休快樂指數」，不僅是全台第一個最全方位的退休指數，一窺台灣人對於退休後的第二人生想法，與自身健康的評估，更結合數位退休互動平台資源，未來民眾可以透過數位平台，檢視自己的快樂退休指數。
綜觀本次調查，全台民眾平均每人存了268.7萬元的退休金，預計63.8歲時退休；而台灣民眾的退休快樂指數為61.9分，整體表現雖然及格，但僅「低空飛過」，民眾不論在「財富」、「健康」與「自我實現」方面，未來都還有很大的進步空間。
摩根投信董事總經理邱亮士表示，美歐民眾的退休生活規畫，已從單純財富的累積，發展為追求第二人生的精神層面富足，但是國人對於第二人生夢想的輪廓僅在萌芽階段；另外，逾半數國人已付諸實行退休金理財，顯示近年理財教育逐漸普及，大家都意識到理財的重要性，可惜行為上仍以現金或存款為主要管道，過於保守。
邱亮士指出，在現今負利率時代，持有現金等保守的投資管道，已無法因應負利率侵蝕資產的速度，民眾應該提高投資比重，且及早開始準備，透過基金等各類理財工具，例如納入多重資產基金為核心，搭配衛星基金，早一步積極替退休後的財富做打算。
邱亮士表示，調查顯示民眾預期63.8歲能退休，比起法定65歲退休年齡來得早1.2歲，顯示退休後必須有更充裕的資金準備，但僅有31.5％的人積極透過基金與股票等理財工具，反應出民眾普遍意識到財務對退休生活的重要，但作為仍不夠積極。若想要日後享受寬裕的退休生活，愈早開始行動且透過積極理財管道，愈容易達成心目中的理想退休金目標。
另外，「健康面」也被列入退休指數的重要考量，在「健康」面向上，台灣民眾對於自身的健康狀況普遍自評「普通」，達到及格60分，占51.6％；從健康行動來看，有半數國人沒有每週運動與定期做健康檢查的習慣，偏好以購買長照險與醫療險來替代積極運動、定期健康檢查。
摩根投信計畫未來定期公布國人退休快樂指數，也將在5月1日正式上線可計算個人退休快樂指數的數位平台網站，是國內首個針對國內退休金制度、通膨率特別設計的退休金計算網站，希望喚起國人對退休議題的重視。