「這3家銀行」成詐騙集團最愛！金管會須於7月中完成專案金檢
2023/04/19 15:23
聯合報記者廖珮君／台北即時報導
立委鐘佳濱爆料，網路社群上點名中信銀、一銀和北富銀的銀行帳戶「價格高且優先」是詐團最愛，要求金管會徹查。財委會臨時提案通過，金管會需在9月底前公布2022年各銀行投資詐欺的人頭戶占比、7月中前完成對人頭戶前十大銀行金檢，並在9月底前向財委會提出書面報告。
鐘佳濱說，為何詐騙集團對中信、一銀和北富銀的人頭帳戶最感興趣，而不是郵局、農會和玉山？
金管會主委黃天牧說，可能是這幾家銀行服務便利、方便性較高，市占率也較高，讓不法之徒容易利用這些帳戶做人頭戶，他強調，已經要求中信銀做改善。
銀行局長莊琇媛說，中信銀警示帳戶最多，有三大主因，一、ATM多，二、數位化程度高，三、分行據點也較多。
她說，中信銀過去為了提供客戶便利，提高臨櫃轉帳金額，今年已要求中信銀提改善計畫，例如臨櫃提高轉帳額、需要加強審核，預防新增人頭戶；另外，銀行局也找了幾家警示帳戶較多的銀行「喝咖啡」。
鍾佳濱也要求檢查局需做金檢，檢查局長張子浩說，將對警示帳戶前十大銀行做「防詐風控機制檢視」的專案金檢，預計7月中完成，並在9月底前提出報告。
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